【つみたてNISA投資】青森銀行。ひふみプラス。最適化バランス（５ファンド）。４資産均等型

青森銀行のつみたてNISA

青森銀行のつみたてNISA
青森銀行のつみたてNISAの商品構成
所感

青森銀行のつみたてNISAの商品構成

国内６２位、総資産　２兆９０００億円。

国内、海外、バランス型の７種類の商品構成

アクティブ型（ひふみプラス）：１種類
国内株式型：１種
海外株式型：１種
国内外４資産均等バランス型：１種
国内外最適化バランス型：５種

１　アクティブ型

商品名称	ひふみプラス

運用会社	レオス・キャピタルワークス
商品分類	国内、海外の株式型
商品説明	日本、海外の株式に投資
購入時手数料	なし（つみたてNISA以外は、２．１６％）
信託報酬（税込）％	1.06
ベンチマーク	なし
純資産（億円）	5795.6
基準価額（2019/5/24）	36419
設定	2012/5/28
方式	ファミリーファンド
特徴	長期的な経済循環や経済構造の変化、経済の発展段階等を総合的に勘案して選ばれた国内外の株式市場のなかで、長期的な産業のトレンドを勘案しつつ、定性・定量の両方面から徹底的な調査・分析を行い、その時点での市場価値が割安と考えられる銘柄に長期的に選別投資し、信託財産の長期的な成長を図る。
リターン(2019/4/30)
６ヶ月	1.82
１年	▲8.50
３年（年率）	12.58
５年（年率）	15.95
１０年（年率）	ー
設定来	284.09
レーティング	★★★★★

www.usa-stocks.com

２　国内株式型

商品名称	つみたて日本株式（日経平均）
	インデックス型
運用会社	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内株式型
商品説明	日本の株式に投資
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.1944
ベンチマーク	日経平均株価（日経２２５）配当込み
純資産（億円）	45.1
基準価額（2019/5/24）	11077
設定	2017/8/16
方式	ファミリーファンド
特徴	日経平均株価（日経２２５）（配当込み）に連動する投資成果を目指す
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	2.62
１年	1.02
３年（年率）	ー
５年（年率）	ー
設定来	16.73
分配金	なし

３　海外株式型

商品名称	つみたて先進国株式
	インデックス型
運用会社	三菱UFJ国際投信
商品分類	海外株式型
商品説明	先進国の株式に投資
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.216
ベンチマーク	MSCI コクサイインデックス（円ベース、配当込み）
純資産（億円）	40.0
基準価額（2019/5/24）	11137
設定	2017/8/16
方式	ファミリーファンド
特徴	MSCI コクサイインデックス（円ベース、配当込み）
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	8.69
１年	9.23
３年（年率）	ー
５年（年率）	ー
設定来	17.22
分配金	なし

４　国内外バランス型

商品名称	つみたて４資産均等バランス
	インデックス型
運用会社	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内外資産複合インデックス
商品説明	４つの投資対象（国内・先進国の株式、国内・先進国の債券）に均等に投資する
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.2376
ベンチマーク	合成インデックス（TOPIX、MSCI コクサイ、NOMURA-BPI総合、シティ世界国際の４インデックスの均等配分）
純資産（億円）	11.0
基準価額（2019/5/24）	10370
設定	2017/8/16
方式	ファミリーファンド
特徴	４つの投資対象（国内・先進国の株式、国内・先進国の債券）に均等比率（25％）
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	3.15
１年	1.37
３年（年率）	ー
５年（年率）	ー
設定来	6.41
分配金	なし

５　eMAXIS 最適化バランス　シリーズ

商品名称	マイゴールキーパー	マイディフェンダー	マイミッドフィルター	マイフォワード	マイストライカー
カテゴリ	安定	安定成長	バランス	成長	成長
運用会社	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内外株式型	国内外株式型	国内外株式型	国内外株式型	国内外株式型
商品説明	日本、先進国、新興国の株式、債券、リートに投資する８資産型（新興国のリートは除く）	日本、先進国、新興国の株式、債券、リートに投資する８資産型（新興国のリートは除く）	日本、先進国、新興国の株式、債券、リートに投資する８資産型（新興国のリートは除く）	日本、先進国、新興国の株式、債券、リートに投資する８資産型（新興国のリートは除く）	日本、先進国、新興国の株式、債券、リートに投資する８資産型（新興国のリートは除く）
購入時手数料	なし	なし	なし	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.54	0.54	0.54	0.54	0.54
ベンチマーク	独自指数	独自指数	独自指数	独自指数	独自指数
純資産（億円）	11.4	9.4	27.0	15.4	29.8
基準価額（2019/5/24）	10463	10910	11373	11824	12187
設定	2016/3/30	2016/3/30	2016/3/30	2016/3/30	2016/3/30
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	イボットソン・アソシエイツ・ジャパンが算出する最適化バランス（６％）指数に連動する運用成果を目指す。	イボットソン・アソシエイツ・ジャパンが算出する最適化バランス（９％）指数に連動する運用成果を目指す。	イボットソン・アソシエイツ・ジャパンが算出する最適化バランス（１２％）指数に連動する運用成果を目指す。	イボットソン・アソシエイツ・ジャパンが算出する最適化バランス（１６％）指数に連動する運用成果を目指す。	イボットソン・アソシエイツ・ジャパンが算出する最適化バランス（２０％）指数に連動する運用成果を目指す。
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	2.64	3.87	5.04	6.22	7.20
１年	1.74	2.30	2.71	3.07	0.79
３年（年率）	2.10	3.77	5.46	7.20	9.14
５年（年率）	ー	ー	ー	ー	ー
10年（年率）	ー	ー	ー	ー	ー
設定来	5.59	11.14	16.89	22.81	29.65
カテゴリー	安定	安定成長	バランス	成長	成長
レーティング	★★★★	★★★★	★★★★	★★★★	★★★★★