【つみたてNISA】国内２０位・西日本シティ銀行の全４種類。商品の特性バランスに配慮した構成。

西日本シティ銀行のつみたてNISA

西日本シティ銀行のつみたてNISAの合計４ファンド

西日本シティ銀行は、国内第２０位の銀行です。本社は、福岡県福岡市にあり、総資産は９兆９８２７億円です。

西日本シティ銀行のつみたてNISAは、

1. 国内株式型：１種類
2. 海外株式型：２種類
3. ８資産均等バランス型：１種類

の合計４商品が採用されています。運用会社は、全て大和投資信託の商品です。銀行のつみたてNISA型としては、平均的な商品構成です。

今回は、全４種類を記します。 

つみたてNISA 一覧表

商品名称	iFreeTOPIXインデックス	iFree外国株式インデックス（為替ヘッジなし）	iFree新興国株式インデックス	iFree８資産バランス
運用会社	大和投資信託	大和投資信託	大和投資信託	大和投資信託
商品分類	国内株式型	海外株式型	海外株式	国内外資産複合
商品説明	国内の株式に投資	先進国の株式に投資	新興国の株式に投資	国内外の株式（日本、先進国、新興国）、債券（日本、先進国、新興国）、国内外のリートに均等に投資する
購入時手数料	なし	なし	なし	なし
信託報酬（％）	0.1836	0.2052	0.3672	0.2376
ベンチマーク	TOPIX	MSCIコクサイ指数（円ベース）	FTSE RAFI エマージングインデックス（円換算）	なし
純資産（億円）	7.4	17.4	19.0	100.2
基準価額（2018/10/3）	13985	14643	13533	11832
設定	2016/9/8	2016/9/8	2016/9/8	2016/9/8
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	東証株価指数（TOPIX）の値動きに連動する投資成果を目指す	MSCIコクサイ指数（円ベース）の値動きに連動する投資成果を目指す	FTSE RAFI エマージングインデックス（円換算）の値動きに連動する投資成果を目指す	国内外の株式（日本、先進国、新興国）、債券（日本、先進国、新興国）、国内外のリートに均等配分する
リターン（2018/8/31）
６ヶ月	▲0.84	7.50	▲9.43	0.90
１年	9.31	15.30	▲0.73	3.34
３年（年率）	ー	ー	ー	ー
5年（年率）	ー	ー	ー	ー
設定来	33.59	43.25	30.29	16.03

所感

西日本シティ銀行のつみたてNISA対象の投資信託を調べてみました。

日本株式型は、純資産が少ないだろうとの予測をたてていましたが、８資産均等バランス型が、１００億円を超える規模まで資金が増加しているとは思っていませんでした。

バランス型の購入により、異なるカテゴリー毎の商品の異なる値動きを利用して、利益、損失を共に小さくすることを目的とする人が多いことを示していると思われます。値動きに翻弄されたくないということでしょうか？

www.usa-stocks.com

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。