【つみたてNISA】 中国銀行（国内２５位）特徴が明確であり、他の金融機関と異なる独特な商品構成。個性的。

中国銀行のつみたてNISA

中国銀行のつみたてNISAの特徴

株式型投資信託を２種類、バランス型を１種類そろえるていますが、３種類の投資信託を選ぶ、銀行型のつみたてNISAの商品ラインナップとしては、個性的です。

１　 全商品紹介型

商品名称	eMAXIS TOPIXインデックス	全世界株式インデックス・ファンド	SMT 世界経済インデックス・オープン
運用会社	三菱UFJ国際投信	ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ	三井住友トラストアセットマネジメント
商品分類	国内株式型	国内外株式型	国内外資産複合型
商品説明	東証株価指数（TOPIX）に連動する投資成果を目指す	先進国（含む日本）、新興国を含む世界約５０ヵ国、２０００銘柄以上の株式に投資し、この商品一つで世界株式の分散投資ができます。	株式５０％、債券５０％です。均等型のバランスファンドとは異なり、GDP（国内総生産）の規模に応じて、資産配分します。
購入時手数料	なし	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.432	0.5184	0.54
ベンチマーク	東証株価指数（TOPIX）	MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（円ベース）	合成（国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券）
純資産（億円）	190.2	7.0	3.0
基準価額（2018/10/12）	22157	10768	9805
設定	2009/10/28	2017/9/8	2017/8/25
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	東証株価指数（TOPIX）に連動する投資成果を目指して運用を行う	MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（円ベース）に連動する投資成果を目指す。	基本組み入れ比率は、地域別（日本、先進国、新興国）のGDP総額の比率に基づき決定する。基本資産配分は、株式５０％、債券５０％とし、年１回見直す。
リターン（2018/9/30時点）	★★★★
６ヶ月	6.76	12.21	2.97
１年	10.39	11.14	2.18
３年（年率）	10.67	ー	ー
５年（年率）	10.55	ー	ー
設定来	136.53	16.84	4.02
分配金	なし	なし	なし

世界経済インデックスファンド

www.usa-stocks.com

SMT世界経済インデックス・オープン

ファンドの目的

国内、先進国及び新興国の株式（DR（預託証券）を含みます）並びに債券に分散投資することでリスクの低減をはかり、投資信託財産の中長期な成長を目指します。

ファンドの特色

特色１

世界の株式及び債券に分散投資し、ファミリーファンド方式で運用を行ないます。

・世界の株式および債券に分散投資を行うことで、リスクの低減に努めます。

・各マザーファンドは各投資対象市場の代表的な指数（インデックス）への連動を目指す運用を行ないます。

・原則として、為替ヘッジは行ないません。

特色２

世界経済全体の発展を享受します。

・基本組入比率は、地域別（日本、先進国、新興国）のGDP（国内総生産）総額の比率に基づき決定します。

　年１回地域別構成比の見直しを行ないます。

　ファンドの地域別構成比

マザーファンドの採用指数一覧（紹介）

	投資対象	採用指数
1	国内株式	TOPIX（東証株価指数）
2	国内債券	NOMURA-BPI総合
3	先進国株式	MSCIコクサイ・インデックス（円ベース）
4	先進国債券	シティ世界国債インデックス（除く日本、円ベース）
5	新興国株式	MSCIエマージング・マーケット・インデックス（円換算ベース）
6	新興国債券	JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックスーエマージング・マーケッツ・グローバル・ディバーシファイド（円換算ベース）

・マザーファンドの詳細な説明は、下部にまとめています。

ファンドの特色

MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（円ベース）

 組入上位１０ヵ国（2017年12月29日）

１　米国：２６．５２％

２　日本：６．７６％

３　フランス：４．７５％

４　イタリア：４．１０％

５　英国：３．８９％

６　ブラジル：３．６６％

７　南アフリカ：３．５９％

８　ドイツ；３．５１％

９　メキシコ：３．２６％

１０　インドネシア：３．１４％

組入上位１０通貨（2017年12月29日）

１　米国ドル：２７．５０％

２　ユーロ：１８．２２％

３　日本円：８．８８％

４　英国ポンド：３．８１％

５　ブラジル・レアル：３．４９％

６　南アフリカ・ランド：３．４８％

７　メキシコ・ペソ：３．２３％

８　ポーランド・ズロチ：３．０３％

９　インドネシア・ルピア：２．９９％

１０　タイ・バーツ：２．４８％

マザーファンド

　国内株式：TOPIX（東証株価指数）

　国内債券：NOMURA-BPI総合

　先進国株式：MSCIコクサイ・インデックス（円ベース）

　先進国債券：シティ世界国債インデックス（除く日本、円ベース）

　新興国株式：MSCIエマージング・マーケット・インデックス（円換算ベース）

　新興国債券：JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックスーエマージング・マーケッツ・グローバル・ディバーシファイド（円換算ベース）

１　国内株式インデックスマザーファンド

１　組入上位１０業種

　１　電気機器：１３．６９％

　２　輸送用機器：８．９１％

　３　銀行業：７．５２％

　４　情報・通信業：７．２８％

　５　化学：７．２５％

　６　機械：５．６５％

　７　卸売業：４．７１％

　８　小売業：４．７１％

　９　食料品：４．４６％

　１０　医薬品：４．４０％

２　組入上位１０銘柄

　１　トヨタ自動車：３．３４％

　２　三菱UFJフィナンシャル・グループ：２．１９％

　３　ソフトバンクグループ：１．５１％

　４　日本電信電話：１．４２％

　５　三井住友フィナンシャルグループ：１．３８％

　６　本田技研工業：１．３２％

　７　ソニー：１．２９％

　８　キーエンス：１．１８％

　９　みずほフィナンシャルグループ：１．０４％

　１０　ファナック：０．９８％

　組入銘柄：１９８９銘柄

２　国内債券インデックスマザーファンド

１　特性値

　残存年数：９．４９年

　修正デュレーション：８．９５％

　最終利回り：０．１４％

　銘柄数：７７０

２　種類別構成比

１　国債：８２．９９％

２　地方債：６．５０％

３　政府保証債：２．７７％

４　金融債：０．６２％

５　事業債：５．３１％

６　円建外債：０．４８％

７　MBS：１．２４％

８　ABS：０．０９％

３　外国株式インデックスマザーファンド

１　組入上位１０ヵ国

　１　米国：６５．５２％

　２　英国：７．１７％

　３　フランス：４．２２％

　４　ドイツ：４．００％

　５　カナダ：３．８６％

　６　スイス：３．２７％

　７　オーストラリア：２．８３％

　８　オランダ：１．４３％

　９　香港：１．３５％

　１０　スペイン：１．３２％

２　組入上位１０業種

　１　ソフトウェア・サービス：１０．２８％

　２　銀行：９．７７％

　３　医薬品、バイオテクノロジー・ライフサイエンス：８．０８％

　４　資本財：７．５３％

　５　エネルギー：６．８２％

　６　食品・飲料・タバコ：５．３４％

　７　素材：５．１０％

　８　各種金融：４．７１％

　９　保険：４．１６％

　１０　ヘルスケア機器・サービス：４．１４％

３　組入上位１０銘柄（上位１０銘柄は全て米国株）

　１　アップル：２．３２％

　２　マイクロソフト：１．６５％

　３　アマゾンドットコム：１．２７％

　４　フェイスブックーA：１．１１％

　５　JPモルガン　チェース：０．９９％

　６　ジョンソンエンドジョンソン：０．９９％

　７　エクソン　モービル：０．９３％

　８　アルファベット（グーグル）ーC：０．８６％

　９　アルファベット（グーグル）ーA：０．８２％

　１０　バンクオブアメリカ：０．７８％

４　外国債券インデックスマザーファンド

１　特性値

　直接利回り：２．４０％

　最終利回り：１．５０％

　残存年数：８．５３％

　修正デュレーション：７．１４％

　銘柄数：６６５

２　組入上位１０ヵ国

　１　米国：４２．９１％

　２　フランス：１０．３０％

　３　イタリア：９．８２％

　４　ドイツ：７．３０％

　５　英国：７．１５％

　６　スペイン：５．８９％

　７　ベルギー：２．６０％

　８　オランダ：２．２５％

　９　オーストラリア：２．２０％

　１０　カナダ：２．１８％

５　新興国株式インデックスマザーファンド

１　組入上位１０ヵ国

　１　ケイマン島：１５．４６％

　２　韓国：１４．９６％

　３　台湾：１０．７１％

　４　中国：９．１４％

　５　インド：８．４７％

　６　南アフリカ：６．６４％

　７　ブラジル：６．６２％

　８　香港：３．２５％

　９　ロシア：３．２０％

　１０　メキシコ：２．７９％

２　組入上位１０通貨

　１　香港ドル：２１．３７％

　２　韓国ウォン：１４．９６％

　３　米国ドル：１０．９７％

　４　台湾ドル：１０．８７％

　５　インド・ルピー：８．４７％

　６　南アフリカ・ランド：６．７８％

　７　ブラジル・レアル：６．６２％

　８　メキシコ・ペソ：２．７９％

　９　マレーシア・リンギット：２．１８％

　１０　タイ・バーツ：２．１７％

３　組入上位１０業種

　１　銀行：１７．０５％

　２　ソフトウェア・サービス：１３．８１％

　３　テクノロジー・ハードウェアおよび機器：８．６２％

　４　素材：７．３９％

　５　エネルギー：６．８６％

　６　半導体・半導体製造装置：５．３９％

　７　電気通信サービス：４．７５％

　８　保険：３．７１％

　９　食品、飲料、タバコ：３．６０％

　１０　資本財：３．５２％

４　組入上位１０銘柄

　１　テンセントホールディングス（ケイマン島）：５．２９％

　２　サムスン電子（韓国）：４．１８％

　３　アリババ（ケイマン島）：３．５０％

　４　台湾セミコンダクタ（台湾）：３．３２％

　５　ナスパース（南アフリカ）：２．１８％

　６　中国建設銀行（中国）：１．３６％

　７　バイドゥ（百度）（ケイマン島）：１．１４％

　８　チャイナモバイル（香港）：１．０９％

　９　産業商業銀行（中国）：１．０７％

　１０　ピンアン（平安）保険（中国）：１．００％

６　新興国債券インデックス・マザーファンド

１　特性値

　直接利回り：５．８０％

　最終利回り：５．６６％

　残存年数：７．２８年

　修正デュレーション：４．９６年

　銘柄数：１７９

２　組入上位１０ヵ国

　１　ブラジル：９．７６％

　２　インドネシア：９．５６％

　３　ポーランド：８．８５％

　４　メキシコ：８．７７％

　５　南アフリカ：８．７６％

　６　タイ：７．８２％

　７　ロシア：７．６７％

　８　トルコ：７．３５％

　９　コロンビア：６．８０％

　１０　マレーシア：５．５９％

ポートフォリオ構築プロセス

　ファンドマネージャーは基本組入比率に基づき、各資産のマザーファンドへ資金を配分し、値動き等によって一定以上乖離した場合は、リバランスを行ないます。

＜ご参考情報＞

先進国と新興国の人口の増加と、名目GDP総額の推移

 所感

中国銀行のつみたてNISAは、株式型、バランス型とも分かりやすい商品構成です。

中国銀行に口座をお持ちの方は、上記の３ファンドから選べば、値動きもわかりやすく、良いのではないかと思います。証券会社の敷居が高いと感じている、あるいは、つみたてNISAだけでの資産形成をお考えの方は、おすすめです。

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。