【つみたてNISA投資】琉球銀行は三菱UFJ国際投信の７商品。バランスに配慮しておすすめ

琉球銀行のつみたてNISAの特徴

琉球銀行（７９位、純資産２兆２０００億円）のつみたてNISA

インデックス型７商品

（国内株式型、先進国株式型、新興国株式型、バランス型）

１　ファンドの銘柄紹介（株式型）

１　国内株式型　　

1. 　つみたて日本株式（TOPIX）
2. 　つみたて日本株式（日経平均）

２　国外株式型

1. 　つみたて先進国株式
2. 　つみたて先進国株式（為替ヘッジあり）
3. 　つみたて新興国株式

３　国内外バランス型

1. 　つみたて４資産均等バランス
2. 　つみたて８資産均等バランス

２　 ファンドの詳細

１　国内株式型

商品名称	つみたて日本株式（TOPIX）	つみたて日本株式（日経平均）
運用会社	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内株式型	国内株式型
商品説明	日本の株式に投資	日本の株式に投資
購入時手数料	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.1944	0.1944
ベンチマーク	東証株価指数（TOPIX）	日経平均株価（日経２２５）
純資産（億円）	41.2	50.1
基準価額（2019/6/21）	9954	11149
設定	2017/8/16	2017/8/16
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	東証株価指数（TOPIX）に連動する投資成果を目指す	日経平均株価（日経２２５）に連動する投資成果を目指す
リターン（2019/5/31）
６ヶ月	▲8.17	▲6.85
１年	▲11.56	▲5.37
３年	ー	ー
設定来	▲2.61	8.05
分配金	なし	なし

２　国外株式型

商品名称	つみたて先進国株式	つみたて先進国株式（為替ヘッジあり）	つみたて新興国株式
運用会社	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信
商品分類	国外株式型	国外株式型	国外株式型
商品説明	先進国の株式に投資（日本を除く）	先進国の株式に投資（日本を除く、為替ヘッジあり）	新興国の株式に投資
購入時手数料	なし	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.216	0.216	0.3672
ベンチマーク	MSCI -KOKUSAI（配当込み、円換算ベース）	MSCI -KOKUSAI（配当込み、円換算ベース、為替ヘッジあり）	MSCI-エマージング・マーケット（配当込み、円換算ベース）
純資産（億円）	44.9	1.3	22.4
基準価額（2019/6/21）	11423	11530	10066
設定	2017/8/16	2017/8/16	2017/8/16
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	MSCI-KOKUSAI（配当込み、円換算ベース）に連動する資成果を目指す	MSCI-KOKUSAI（配当込み、円換算ベース、為替ヘッジあり）に連動する資成果を目指す	MSCI-エマージング・マーケット（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果を目指す
リターン（2019/5/31）
６ヶ月	▲0.45	3.15	▲3.42
１年	1.85	1.11	▲8.52
３年	ー	ー	ー
設定来	9.82	9.54	▲3.79
分配金	なし	なし	なし

３　国内外バランス型 

商品名称	つみたて８資産均等バランス	つみたて４資産均等バランス
	インデックス型	インデックス型
運用会社	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内外資産複合インデックス	国内外資産複合インデックス
商品説明	８つの投資対象（国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート）に均等に投資する	４つの投資対象（国内・先進国の株式、国内・先進国の債券）に均等に投資する
購入時手数料	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.2376	0.2376
ベンチマーク	合成インデックス（TOPIX、MSCI コクサイ、MSCI エマージング・マーケット、NOMURA-BPI総合、シティ世界国際、JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド、東証REIT指数、S&P先進国REITインデックスの均等配分）	合成インデックス（TOPIX、MSCI コクサイ、NOMURA-BPI総合、シティ世界国際の４インデックスの均等配分）
純資産（億円）	93.9	12.1
基準価額（2019/6/21）	10728	10489
設定	2017/8/16	2017/8/16
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	８つの投資対象（国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート）に均等比率（12.5％）に投資する	４つの投資対象（国内・先進国の株式、国内・先進国の債券）に均等比率（25％）
リターン（2019/5/31）
６ヶ月	0.02	▲1.47
１年	1.35	▲1.10
３年（年率）	ー	ー
５年（年率）	ー	ー
設定来	4.59	2.90
分配金	なし	なし

３　所感 

琉球銀行のつみたてNISA対象ファンドの成長を調べてみました。

ラインナップに、株式型５種類に加えてバランス型が２種類設定されており、資産クラスの分散を重視する投資家には、選びやすい設定です。

つみたてインデックス投資は、長期投資であれば、必ず利益がでるという単純なものではないので、利益確定の時期が重要です。

ww.fsa.go.jp

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。