【つみたてNISA投資】阿波銀行は４種類。わかりやすい商品構成

阿波銀行のつみたてNISAの特徴

阿波銀行（国内５１位、純資産３兆３０００億円）のつみたてNISA

インデックス型４商品

（国内株式型、先進国株式型、バランス型が２種類）

１　ファンドの銘柄紹介

１　国内株式型　　

1. つみたて日本株式（日経平均）

２　国外株式型

1. つみたて先進国株式

３　国内外バランス型

1. 　つみたて４資産均等バランス
2. 　つみたて８資産均等バランス

２　 ファンドの詳細

１　国内株式型

商品名称	つみたて日本株式（日経平均）
運用会社	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内株式型
商品説明	日本の株式に投資
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.1944
ベンチマーク	日経平均株価（日経２２５）
純資産（億円）	44.3
基準価額（2019/5/8）	11329
設定	2017/8/16
方式	ファミリーファンド
特徴	日経平均株価（日経２２５）に連動する投資成果を目指す
リターン（2019/3/31）
６ヶ月	▲11.11
１年	0.77
３年	ー
設定来	11.16
分配金	なし

２　国外株式型

商品名称	つみたて先進国株式
運用会社	三菱UFJ国際投信
商品分類	国外株式型
商品説明	先進国の株式に投資（日本を除く）
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.216
ベンチマーク	MSCI -KOKUSAI（配当込み、円換算ベース）
純資産（億円）	37.8
基準価額（2019/5/8）	11396
設定	2017/8/16
方式	ファミリーファンド
特徴	MSCI-KOKUSAI（配当込み、円換算ベース）に連動する資成果を目指す
リターン（2019/3/31）
６ヶ月	▲5.10
１年	9.26
３年	ー
設定来	12.23
分配金	なし

３　国内外バランス型 

商品名称	つみたて８資産均等バランス	つみたて４資産均等バランス
	インデックス型	インデックス型
運用会社	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内外資産複合インデックス	国内外資産複合インデックス
商品説明	８つの投資対象（国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート）に均等に投資する	４つの投資対象（国内・先進国の株式、国内・先進国の債券）に均等に投資する
購入時手数料	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.2376	0.2376
ベンチマーク	合成インデックス（TOPIX、MSCI コクサイ、MSCI エマージング・マーケット、NOMURA-BPI総合、シティ世界国際、JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド、東証REIT指数、S&P先進国REITインデックスの均等配分）	合成インデックス（TOPIX、MSCI コクサイ、NOMURA-BPI総合、シティ世界国際の４インデックスの均等配分）
純資産（億円）	79.7	10.3
基準価額（2019/4/12）	10633	10476
設定	2017/8/16	2017/8/16
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	８つの投資対象（国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート）に均等比率（12.5％）に投資する	４つの投資対象（国内・先進国の株式、国内・先進国の債券）に均等比率（25％）
リターン（2019/3/31）
６ヶ月	0.35	▲3.32
１年	4.60	2.29
３年（年率）	ー	ー
５年（年率）	ー	ー
設定来	7.00	4.98
分配金	なし	なし

３　所感 

 阿波銀行のつみたてNISA対象ファンドの成長を調べてみました。

つみたてNISAで採用の多い、三菱UFJ国際投信の商品で統一されています。信託報酬が低く、おすすめできると思います。

各々の商品は、順調に資産が増加しています。２０年の長期間の非課税期間があるので、このままいけば、資産額が順調に、増えていくと思います。

ww.fsa.go.jp

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。