【つみたてNISA投資】北國銀行３商品（バランス型のみ）。おすすめ。

北國銀行のつみたてNISA

北國銀行のつみたてNISAの合計３ファンドの商品構成

北國銀行は、石川県金沢市が本店の国内４８位、純資産４兆円の銀行です。

北國銀行のつみたてNISAは、

1. バランス型：３種類

です。バランス型のみの採用で、じっくり資産を増加させる狙いが感じられます。

１　ファンドの銘柄紹介

SMT 世界経済インデックスオープン

1. SMT　世界経済インデックス・オープン（債券シフト型）
2. SMT　世界経済インデックス・オープン
3. SMT　世界経済インデックス・オープン（株式シフト型）

商品名称	SMT世界経済インデックス・オープン（債券シフト型）	世界経済インデックス・オープン	SMT 世界経済インデックス・オープン（株式シフト型）
	インデックス型	インデックス型	インデックス型
運用会社	三井住友トラストアセットマネジメント	三井住友トラストアセットマネジメント	三井住友トラストアセットマネジメント
商品分類	内外資産複合型	内外資産複合型	内外資産複合型
商品説明	株式２５％、債券７５％	株式５０％、債券５０％	株式７５％、債券２５％
購入時手数料	なし	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.486	0.540	0.594
ベンチマーク	なし	なし	なし
純資産（億円）	7.7	5.6	18.1
基準価額（2019/5/7）	10198	10328	10748
設定	2017/8/25	2017/8/25	2017/8/25
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	基本組み入れ比率は、地域別（日本、先進国、新興国）のGDP総額の比率に基づき決定する。基本資産配分は、株式２５％、債券７５％とし、年１回見直す	基本組み入れ比率は、地域別（日本、先進国、新興国）のGDP総額の比率に基づき決定する。基本資産配分は、株式５０％、債券５０％とし、年１回見直す	基本組み入れ比率は、地域別（日本、先進国、新興国）のGDP総額の比率に基づき決定する。基本資産配分は、株式７５％、債券２５％とし、年１回見直す
リターン（2019/3/31）
６ヶ月	▲0.31	▲1.67	▲3.09
１年	0.52	1.25	1.94
３年（年率）	ー	ー	ー
５年（年率）	ー	ー	ー
設定来	1.81	2.28	5.61
分配金	なし		なし

www.usa-stocks.com

所感

北國銀行は、バランス型を３種類のみ採用していることが特徴です。

積極的な値上がりを狙うよりも、長期間（２０年間）での安定成長を期待する投資家向けです。目論見通りに、世界経済の発展（拡大）に伴い、安定成長することが予想されます。

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。