NISA、つみたてNISAが好調。２０１７年から２０１９年まで８％のリターン。淡々と投資継続中。

１　NISA、つみたてNISA投資継続中

現在、地道につみたてしている、２０１８年、２０１９年のつみたてNISAと、２０１７年の一般NISAが好調です。

表１　NISAとつみたてNISAの合計額 

 単位は、日本円です。

年	口座分類	NISA投資額	合計 損益 損益（％）	時価 損益	売却 売却損益	配当・分配金	非課税額（実現）
2017	一般	1,191,858	1,295,933 +104,075 +8.73%	1,232,724 +50,784	9,996 -4	53,213	10,809
2018	つみたて	400,000	428,408 +28,408 +7.1%	428,408 +23,389	0	0	0
2019	つみたて	215,376	228,092 +12,716 +5.9%	228,092 +12,704	0	0	0
合計		1,807,234	1,952,433 +145,199 +8.03%	1,889,224 +91,877	9,996 -4	53,213	10,809

２年半のNISA枠での投資結果です。トータルのリターンが、＋８．０３％であり、景気が良い現在の状況を考えると、まずまずの実績だと、自分自身では思っています。

２０１７年NISA口座の損益一覧表（米国株式）

２０１７から２０１９年の一般、つみたてNISAの損益一覧表（投資信託）

２０１７年に集中して購入した、VYM（バンガード米国高配当株式ETF）が、日本円換算でマイナスが出ていますが、残りの全ての銘柄で含み利益が出ています。

この含み益を、いつ実現して、利益確定するかが重要です。

が、しかし、管理人は、確実な資産形成が目的のため、当分の間保持しようと思っているので、売却する計画はありません。

株価暴落し、景気後退が始まれば、恐怖の日々を過ごすことになりますが、これまでの米国市場の歴史では、いずれは株価を戻して、更なる成長を遂げてきました。暴落した株価が上がるまで待つという、地味ですが 非常な心の強さが必要になります。

暴落時に、現在と同じ金額ベースで投資を続けて、来たるべき、再び米国市場が輝きを取り戻すまで、淡々と投資を続けます。 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。