【つみたてNISA投資】沖縄銀行の全４種類。iFree 低コストインデックス型

沖縄銀行のつみたてNISA

沖縄銀行のつみたてNISAの合計４ファンド

沖縄銀行は、国内第７８位の銀行です。総資産は約２兆３０００億円です。

沖縄銀行のつみたてNISAは、

1. 国内株式型：１種類
2. 海外株式型：２種類
3. ８資産均等バランス型：１種類

の合計４商品が採用されています。運用会社は、全て大和投資信託の商品です。

つみたてNISA 一覧表

 １　国内株式型

商品名称	iFree日経225インデックス
運用会社	大和投資信託
商品分類	国内株式型
商品説明	国内の株式に投資
購入時手数料	なし
信託報酬（％）	0.1512
ベンチマーク	日経平均株価
純資産（億円）	51.1
基準価額（2019/6/21）	13161
設定	2016/9/8
方式	ファミリーファンド
特徴	日経平均株価（日経225）の値動きに連動する投資成果を目指す
リターン（2019/5/31）
６ヶ月	▲6.83
１年	▲5.39
３年（年率）	ー
5年（年率）	ー
設定来	27.55

２　海外株式型 

商品名称	iFree外国株式インデックス（為替ヘッジなし）	iFree新興国株式インデックス
運用会社	大和投資信託	大和投資信託
商品分類	海外株式型	海外株式
商品説明	先進国の株式に投資	新興国の株式に投資
購入時手数料	なし	なし
信託報酬（％）	0.2052	0.3672
ベンチマーク	MSCIコクサイ指数（円ベース）	FTSE RAFI エマージングインデックス（円換算）
純資産（億円）	23.4	25.0
基準価額（2019/6/21）	14184	13289
設定	2016/9/8	2016/9/8
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	MSCIコクサイ指数（円ベース）の値動きに連動する投資成果を目指す	FTSE RAFI エマージングインデックス（円換算）の値動きに連動する投資成果を目指す
リターン（2019/5/31）
６ヶ月	▲0.45	▲3.18
１年	1.86	▲2.45
３年（年率）	ー	ー
5年（年率）	ー	ー
設定来	36.37	27.77

 ３　バランス型

商品名称	iFree８資産バランス
運用会社	大和投資信託
商品分類	国内外資産複合
商品説明	国内外の株式（日本、先進国、新興国）、債券（日本、先進国、新興国）、国内外のリートに均等に投資する
購入時手数料	なし
信託報酬（％）	0.2376
ベンチマーク	なし
純資産（億円）	141.0
基準価額（2019/6/21）	11969
設定	2016/9/8
方式	ファミリーファンド
特徴	国内外の株式（日本、先進国、新興国）、債券（日本、先進国、新興国）、国内外のリートに均等配分する
リターン（2019/5/31）
６ヶ月	0.04
１年	2.10
３年（年率）	ー
5年（年率）	ー
設定来	16.79

所感

沖縄銀行のつみたてNISA対象の投資信託を調べてみました。

銀行のつみたてNISA対象としては、標準的な商品構成です。

バランス型の純資産が１４１億円にも成長しています。

バランス型の購入により、異なるカテゴリーのそれぞれ異なる値動きを利用して、利益と損失のバランスをとって、基準価額の変動を小さくすることを目的とする人が多いことを示しています。

特に、８資産均等型は多くの投信会社、また、販売する銀行等でよく使用されているバランス型の代表格です。

www.usa-stocks.com

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。