【つみたてNISA投資】 山口FGの海外株式型の計４種類を紹介。S&P500連動型が魅力（その２）

山口フィナンシャルグループ（山口銀行、もみじ銀行、北九州銀行）のつみたてNISA（海外株式型）

山口フィナンシャルグループのつみたてNISAの合計１１ファンドの商品構成

山口フィナンシャルグループは、国内第１５位の銀行（グループ）です。本社は、山口県下関市にあり、総資産は１０兆７１３１億円です。山口銀行、もみじ銀行、北九州銀行が傘下にあります。

山口銀行のつみたてNISAは、

1. 国内株式型：３種類
2. 海外株式型：４種類
3. 均等バランス型：１種類
4. 配分バランス型：３種類

の合計１１商品が採用されています。運用会社は、全て大和投資信託の商品です。銀行のつみたてNISA型としては、商品が多めです。

今回は、海外株式型の４種類を記します。 

海外株式型まとめ 

商品名称	iFreeS&P500インデックス	iFree外国株式インデックス（為替ヘッジなし）	iFree外国株式（為替ヘッジあり）	iFree新興国株式インデックス
運用会社	大和投資信託	大和投資信託	大和投資信託	大和投資信託
商品分類	海外株式型	海外株式型	海外株式	新興国株式
商品説明	米国の株式に投資	先進国の株式に投資	先進国の株式に投資（為替ヘッジあり）	新興国の株式に投資
購入時手数料	なし	なし	なし	なし
信託報酬（％）	0.243	0.2052	0.2052	0.3672
ベンチマーク	S＆P５００	MSCIコクサイ指数（円ベース）	MSCIコクサイ指数（円ベース、円ヘッジ）	FTSE RAFI エマージングインデックス（円換算）
純資産（億円）	69.3	20.7	5.2	23.7
基準価額（2019/3/20）	11870	14185	11236	13910
設定	2017/8/31	2016/9/8	2017/8/31	2016/9/8
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	S＆P５００指数（円ベース）の値動きに連動する投資成果を目指す	MSCIコクサイ指数（円ベース）の値動きに連動する投資成果を目指す	MSCIコクサイ指数（円ベース、円ヘッジ）の値動きに連動する投資成果を目指す	FTSE RAFI エマージングインデックス（円換算）の値動きに連動する投資成果を目指す
リターン（2019/2/28）
６ヶ月	▲3.22	▲3.34	▲3.51	4.78
１年	6.58	3.91	1.10	▲5.10
３年（年率）
5年（年率）
設定来	16.06	38.47	10.41	36.52

所感

山口フィナンシャルグループ（山口銀行、もみじ銀行、北九州銀行）のつみたてNISA対象の海外株式型を調べてみました。

iFreeシリーズのS＆P５００インデックスは、採用数が比較的少ないS＆P５００指数に連動する成果を目指します。S＆P５００指数は、米国の優良株５００銘柄を投資対象としているので、長期投資に向いている指数だと思います（時価総額型）。

米国株に投資する方針の方は、一考の価値があると思います。純資産も６０億円を超えており、2017年8月31日設定としては、順調に純資産額が成長しており、今後、期待できると思います。

www.usa-stocks.com

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最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。