【つみたてNISA投資】中国銀行は特徴的。独特な商品構成。

中国銀行のつみたてNISA

中国銀行のつみたてNISAの特徴

岡山県岡山市に本店のある、国内２５位の総資産７兆８０００億円の銀行です。 

株式型投資信託を２種類、バランス型を１種類そろえるていますが、３種類の投資信託を選ぶ、銀行型のつみたてNISAの商品ラインナップとしては、個性的です。

１　 国内株式型

商品名称	eMAXIS TOPIXインデックス
運用会社	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内株式型
商品説明	東証株価指数（TOPIX）に連動する投資成果を目指す
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.432
ベンチマーク	東証株価指数（TOPIX）
純資産（億円）	180.6
基準価額（2019/4/26）	21293
設定	2009/10/28
方式	ファミリーファンド
特徴	東証株価指数（TOPIX）に連動する投資成果を目指して運用を行う
リターン（2019/3/31）	★★★★
６ヶ月	▲11.42
１年	▲5.43
３年（年率）	7.62
５年（年率）	7.55
設定来	109.52
分配金	なし

２　海外株式型

商品名称	全世界株式インデックス・ファンド
運用会社	ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ
商品分類	国内外株式型
商品説明	先進国（含む日本）、新興国を含む世界約５０ヵ国、２０００銘柄以上の株式に投資し、この商品一つで世界株式の分散投資ができます。
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.5184
ベンチマーク	MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（円ベース）
純資産（億円）	9.8
基準価額（2019/4/26）	11525
設定	2017/9/8
方式	ファミリーファンド
特徴	MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（円ベース）に連動する投資成果を目指す。
リターン（2019/3/31）
６ヶ月	▲5.33
１年	6.22
３年（年率）	ー
５年（年率）	ー
設定来	10.61
分配金	なし

 ３　バランス型

商品名称	SMT 世界経済インデックス・オープン
運用会社	三井住友トラストアセットマネジメント
商品分類	国内外資産複合型
商品説明	株式５０％、債券５０％です。均等型のバランスファンドとは異なり、GDP（国内総生産）の規模に応じて、資産配分します。
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.54
ベンチマーク	合成（国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券）
純資産（億円）	5.7
基準価額（2019/4/26）	10435
設定	2017/8/25
方式	ファミリーファンド
特徴	基本組み入れ比率は、地域別（日本、先進国、新興国）のGDP総額の比率に基づき決定する。基本資産配分は、株式５０％、債券５０％とし、年１回見直す。
リターン（2019/3/31）
６ヶ月	▲167
１年	1.25
３年（年率）	ー
５年（年率）	ー
設定来	2.28
分配金	なし

www.usa-stocks.com

＜参考情報＞

先進国と新興国の人口の増加と、名目GDP総額の推移

 所感

中国銀行のつみたてNISAは、株式型、バランス型とも分かりやすい商品構成です。

中国銀行の３商品は、値動きがわかりやすく、良いのではないかと思います。

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。