【つみたてNISA投資】 名古屋銀行。株式型２種。バランス型１種。

名古屋銀行のつみたてNISA

名古屋銀行のつみたてNISAの商品構成

名古屋銀行は、国内４９位（総資産３兆７０００億円）の銀行です。

国内、海外、バランス型の１種類の商品構成 

1. 国内株式型：１種
2. 全世界型（除く日本）：１種
3. 国内外バランス型：１種

１　国内株式型

商品名称	たわらノーロード日経225
	インデックス型
運用会社	アセットマネジメントOne
商品分類	国内株式型
商品説明	日本の株式に投資
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.1836
ベンチマーク	日経平均株価（日経２２５）
純資産（億円）	119.7
基準価額（2019/5/10）	11493
設定	2015/12/07
方式	ファミリーファンド
特徴	日経平均株価（日経２２５）（配当込み）に連動する投資成果を目指す
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	2.63
１年	0.90
３年（年率）	ー
５年（年率）	ー
設定来	19.85
レーティング	★★★★

 ２　全世界型（除く日本）

商品名称	三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド
分類	インデックス型
運用会社	三井住友DSアセットマネジメント
商品分類	海外株式型
商品説明	先進国と新興国の株式に投資
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.27
ベンチマーク	MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（除く日本、円ベース、配当込み）
純資産（億円）	134.2
基準価額（2019/5/10）	22405
設定	2011/04/18
方式	ファミリーファンド
特徴	MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（除く日本、円ベース、配当込み）
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	9.05
１年	7.53
３年（年率）	11.34
５年（年率）	8.36
設定来	133.24
レーティング	★★★★

www.usa-stocks.com

３　国内外バランス型

商品名称	iFree ８資産バランス
	インデックス型
運用会社	大和証券投資信託委託
商品分類	国内外資産複合インデックス
商品説明	８つの投資対象（国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート）に均等に投資する
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.2376
ベンチマーク	合成インデックス（TOPIX、MSCI コクサイ、MSCI エマージング・マーケット、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国際、JPモルガンガバメント・ボンド・インデックス-エマージング・マーケッツグローバル・ダイバーシファイド、東証REIT指数、S&P先進国REITインデックスの均等配分）
純資産（億円）	128.4
基準価額（2019/5/10）	11756
設定	2016/09/08
方式	ファミリーファンド
特徴	８つの投資対象（国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート）に均等比率（12.5％）に投資する
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	5.49
１年	4.01
３年（年率）	ー
５年（年率）	ー
設定来	20.38
レーティング

２　所感

名古屋銀行のつみたてNISAは、投資信託の種類が絞り込まれていて、３種類の中から、もしくは、組み合わせて、つみたて投資ができるように商品が選ばれています。

インデックス連動型の投信の特徴としては、

1. 指数と同様の銘柄分散が十分されている
2. 報道などで指数が身近である（特に日経平均株価、TOPIX）
3. 長期（１０年以上など）成績では、およそ８割程度のアクティブ型ファンドのリターンを上回る（指数連動のため、銘柄入れ替えの売買が少なく、ファンド構成銘柄の売買コストが低く抑えられているため）

などの優れた特徴があります。

上記の理由より、管理人は、投資信託はインデックス（指数連動、あるいは、パッシブとも呼ぶ）型を好みます。

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。