【つみたてNISA投資】 栃木銀行。ひふみ、コモンズ３０。低コストのたわらシリーズ

栃木銀行のつみたてNISA

１　栃木銀行のつみたてNISAの商品

栃木銀行（国内６１位、総資産３兆円）のつみたてNISAは、

1. アクティブ型：２種類
2. 国内株式型 ：２種類
3. 海外株式型 ：３種類
4. 均等バランス型 ：１種類

の合計８商品が採用されています。

アクティブ型２種類、国内株式型２種類、海外株式型３種類、均等バランス型１種類の合計８種類を紹介いたします。

１　アクティブ型（国内株式または、主に国内株式）

商品名称	ひふみプラス	コモンズ３０
運用会社	レオス	コモンズ
商品分類	国内、海外の株式型	国内、海外の株式型
商品説明	日本、海外の株式に投資	日本、海外の株式に投資
購入時手数料	なし	なし
信託報酬（税込）％	1.06	1.06
ベンチマーク	なし	なし
純資産（億円）	5795.6	152.2
基準価額（2019/5/24）	36419	25856
設定	2012/5/28	2009/1/19
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	市場価値が割安な株式に投資	30年目線で、30銘柄程度のグローバル企業に集中投資
リターン(2019/4/30)
６ヶ月	1.82	0.54
１年	▲8.50	▲6.95
３年（年率）	12.58	10.68
５年（年率）	15.95	10.30
１０年（年率）	ー	10.33
設定来	284.09	199.19
レーティング	★★★★★	★★★★

www.usa-stocks.com

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２　国内株式型

商品名称	たわらノーロード日経225	たわらノーロードTOPIX
運用会社	アセットマネジメントOne	アセットマネジメントOne
商品分類	国内株式インデックス型	国内株式インデックス型
商品説明	日本の株式市場の値動きに連動する投資成果を目指す	日本の株式市場の値動きに連動する投資成果を目指す
購入時手数料	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.1836	0.1836
ベンチマーク	日経平均株価（配当込み）	TOPIX（配当込み）
純資産（億円）	124.1	10.1
基準価額（2019/5/24）	11373	10363
設定	2015/12/7	2017/3/21
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	日経平均株価（配当込み）に連動する投資成果をめざして運用を行う。	東証株価指TOPIX（配当込み）に連動する投資成果をめざして運用を行う。
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	2.63	▲0.48
１年	0.90	▲6.96
３年（年率）	12.00	ー
５年（年率）	ー	ー
10年（年率）	ー	ー
設定来	19.85	8.76
レーティング	★★★★

３　海外株式型

商品名称	たわらノーロード先進国株式	たわらノーロード先進国株式（ヘッジあり）	たわらノーロード新興国株式
運用会社	アセットマネジメントOne	アセットマネジメントOne	アセットマネジメントOne
商品分類	海外株式インデックス型	海外株式インデックス型	海外株式インデックス型
商品説明	日本を除く先進国の株式市場の値動きに連動する投資成果を目指す	日本を除く先進国の株式市場の値動きに連動する投資成果を目指す	新興国の株式市場の値動きに連動する成果を目指す
購入時手数料	なし	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.216	0.216	0.3672
ベンチマーク	MSCI コクサイインデックス（配当込み、円換算）	MSCI コクサイインデックス（配当込み、円換算、円ヘッジ）	MSCI エマージング・マーケット・インデックス（配当込み、円換算）
純資産（億円）	329.7	41.9	52.4
基準価額（2019/5/24）	12593	12623	12403
設定	2015/12/18	2016/10/3	2016/3/14
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	MSCI コクサイインデックス（配当込み、円換算）に連動する投資成果をめざして運用を行う	MSCI コクサイインデックス（配当込み、円換算、為替ヘッジあり）に連動する投資成果をめざして運用を行う	MSCIエマージング・マーケット・インデックス（配当込み、円換算）に連動する投資成果を目指して運用を行う
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	8.73	10.00	13.83
１年	9.29	7.85	▲2.51
３年（年率）	11.93	ー	10.84
５年（年率）	ー	ー	ー
10年（年率）	ー	ー	ー
設定来	32.60	30.58	38.04
レーティング	★★★★		★★★★

４　国内外のバランス型（８資産均等バランス）

商品名称	たわらノーロードバランス（８資産均等型）
運用会社	アセットマネジメントOne
商品分類	国内外資産複合インデックス型
商品説明	国内株式、国内債券、先進国株式（除く日本）、先進国債券（除く日本）、新興国株式、新興国債券、国内リート、先進国リート（除く日本）の配分比率は均等とすることを目指す
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.3762
ベンチマーク	なし
純資産（億円）	31.2
基準価額（2019/5/24）	10556
設定	2017/7/28
方式	ファミリーファンド
特徴	国内株式、国内債券、先進国株式（除く日本）、先進国債券（除く日本）、新興国株式、新興国債券、国内リート、先進国リート（除く日本）の配分比率は均等とすることを目指して運用を行う
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	6.34
１年	5.03
３年（年率）	ー
５年（年率）	ー
10年（年率）	ー
設定来	8.17
レーティング

２　所感

栃木銀行の株式型、均等バランス型の合計８商品を記入しました。

アクティブ型として、ひふみプラスと、コモンズ３０が採用されています。

インデックス型は、アセットマネジメントOneの商品で、たわらノーロードシリーズで商品が統一されており、商品構成がわかりやすく、選びやすいです。

たわらシリーズの商品は、オーソドックスで良いと思いますので、今後の長期間に渡るつみたてNISA運用期間での投資成果に期待しています。 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。