【つみたてNISA投資】四国銀行９商品。最適化調整バランス型。おすすめ。

四国銀行のつみたてNISAの合計９ファンドの商品構成

四国銀行のつみたてNISAは、

1. 国内株式型：１種類
2. 海外株式型：２種類
3. バランス型：１種類
4. 最適化バランス型：５種類

の合計９商品が採用されています。 

１　ファンドの銘柄紹介

１　国内株式型　　

1. つみたて日本株式（日経平均）

２　海外株式型

1. たわらノーロード先進国株式
2. たわらノーロード新興国株式

３　バランス型

1. つみたて８資産均等バランス

４　リスク最適化バランス型

1. eMAXIS 最適化バランス（マイゴールキーパー）
2. eMAXIS 最適化バランス（マイディフェンダー）
3. eMAXIS 最適化バランス（マイミッドフィールダー）
4. eMAXIS 最適化バランス（マイフォワード）
5. eMAXIS 最適化バランス（マイゴールキーパー）

１　 ファンドの詳細（株式型）

１　国内株式型

商品名称	つみたて日本株式（日経平均)
運用会社	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内株式インデックス
商品説明	日本の株式市場全体の値動きを表す代表的な株価指数「日経平均株価（日経2225）に連動
購入時手数料	なし
信託報酬	0.1944
ベンチマーク	日経平均株価
純資産（億円）	44.6
基準価額(2019/5/17)	11147
設定	2017/8/16
方式	ファミリーファンド
特徴
リターン(2019/4/30)
６ヶ月	2.62
１年間	1.02
３年	-
５年	-
設定来	16.73
レーティング

２　海外株式型：２種類  

商品名称	たわらノーロード先進国株式	たわらノーロード新興国株式
運用会社	アセットマネジメントOne	アセットマネジメントOne
商品分類	海外株式インデックス型	海外株式型インデックス型
商品説明	先進国の株式に投資	新興国の株式に投資
購入時手数料	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.2160	0.3672
ベンチマーク	MSCI コクサイインデックス（円ベース、配当込み、為替ヘッジなし）	MSCI エマージング・マーケット・インデックス（円ベース、配当込み、為替ヘッジなし）
純資産（億円）	335.0	53.4
基準価額（2019/5/17）	12859	12733
設定	2015/12/18	2016/3/14
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	MSCI コクサイインデックス（円ベース、配当込み、為替ヘッジなし）に連動する投資成果をめざす。	MSCI エマージング・マーケット・インデックス（円ベース、配当込み、為替ヘッジなし）に連動する投資成果をめざす
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	8.73	13.83
１年	9.29	▲2.51
３年（年率）	11.93	10.84
５年（年率）	ー	ー
設定来	32.60	38.04
レーティング（格付け）	★★★★	★★★★

２　ファンドの詳細（均等バランス型） 

 １　国内外均等バランス型

商品名称	つみたて８資産均等バランス
	インデックス型
運用会社	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内外資産複合インデックス
商品説明	８つの投資対象（国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート）に均等に投資する
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.2376
ベンチマーク	合成インデックス（TOPIX、MSCI コクサイ、MSCI エマージング・マーケット、NOMURA-BPI総合、シティ世界国際、JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド、東証REIT指数、S&P先進国REITインデックスの均等配分）
純資産（億円）	84.1
基準価額（2019/5/17）	10604
設定	2017/8/16
方式	ファミリーファンド
特徴	８つの投資対象（国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート）に均等比率（12.5％）に投資する
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	6.18
１年	3.78
３年（年率）	ー
５年（年率）	ー
設定来	8.16
レーティング	なし

３　バランス型（リスク最適化バランス型）

１　eMAXIS 最適化バランス

商品名称	マイゴールキーパー	マイディフェンダー	マイミッドフィルター	マイフォワード	マイストライカー
カテゴリー	安定	安定成長	バランス	成長	成長
運用会社	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内外株式型	国内外株式型	国内外株式型	国内外株式型	国内外株式型
商品説明	日本、先進国、新興国の株式、債券、リートに投資する８資産型（新興国のリートは除く）	日本、先進国、新興国の株式、債券、リートに投資する８資産型（新興国のリートは除く）	日本、先進国、新興国の株式、債券、リートに投資する８資産型（新興国のリートは除く）	日本、先進国、新興国の株式、債券、リートに投資する８資産型（新興国のリートは除く）	日本、先進国、新興国の株式、債券、リートに投資する８資産型（新興国のリートは除く）
購入時手数料	なし	なし	なし	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.540	0.540	0.540	0.540	0.540
信託財産留保額％	なし	0.05	0.05	0.10以内	0.10以内
ベンチマーク	最適化バランス６％指数	最適化バランス９％指数	最適化バランス１２％指数	最適化バランス１６％指数	最適化バランス２０％指数
純資産（億円）	11.2	9.3	27.0	15.4	30.2
基準価額（2019/5/17）	10477	10959	11457	11949	12396
設定	2016/3/30	2016/3/30	2016/3/30	2016/3/30	2016/3/30
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	イボットソン・アソシエイツ・ジャパンが算出する最適化バランス（６％）指数に連動する運用成果を目指す。	イボットソン・アソシエイツ・ジャパンが算出する最適化バランス（９％）指数に連動する運用成果を目指す。	イボットソン・アソシエイツ・ジャパンが算出する最適化バランス（１２％）指数に連動する運用成果を目指す。	イボットソン・アソシエイツ・ジャパンが算出する最適化バランス（１６％）指数に連動する運用成果を目指す。	イボットソン・アソシエイツ・ジャパンが算出する最適化バランス（２０％）指数に連動する運用成果を目指す。
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	2.64	3.87	5.04	6.22	7.20
１年	1.74	2.30	2.71	3.07	0.79
３年（年率）	2.10	3.77	5.46	7.20	9.14
５年（年率）	ー	ー	ー	ー	ー
10年（年率）	ー	ー	ー	ー	ー
設定来	5.59	11.14	16.89	22.81	29.65
格付け	★★★★	★★★★	★★★★	★★★★	★★★★★

目標リスク水準のイメージをつかむためのおおよその目安（指標）

1. 　マイゴールキーパー：長期インフレ対策相当
2. 　マイディフェンダー：公的年金相当
3. 　マイミッドフィルダー：米ドル（対円）相当
4. 　マイフォワード：先進国株式（現地通貨）相当
5. 　マイストライカー：国内株式相当

  

www.usa-stocks.com

イボットソン・アソシエイツ・ジャパンについて

　イボットソン・アソシエイツ・ジャパン株式会社は、米国シカゴに本社があるモーニングスター・グループの日本法人です。

所感

四国銀行は、最適化バランス型を採用していることが特徴です。

最適化バランス指数（６％、９％、１２％、１６％、２０％）を独自に算出し、算出した指数に連動する運用を目指した最適化バランス型インデックスファンドです。

専門的な目標指数の算出は難しいようですが、名称、愛称等のイメージ重視で投資商品を選択、評価する人には向いいてるのではないかと思います。

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。