【つみたてNISA投資】徳島銀行（トモニホールディングス）。おすすめ選びやすい。大和iFreeが８ファンド

徳島銀行のつみたてNISA

徳島銀行は、総資産およそ１兆６０００億円です。

つみたてNISAの採用ファンドは、全てインデックス型です。

１　徳島銀行の商品まとめ

１　国内株式型

1. iFree日経２２５インデックス
2. iFreeTOPIXインデックス
3. iFreeJPX日経４００インデックス

２　海外株式型

1. iFree S&P５００インデックス
2. iFree外国株式インデックス（為替ヘッジあり）
3. iFree外国株式インデックス（為替ヘッジなし）
4. iFree新興国株式インデックス 

３　バランス型

1. iFree８資産バランス

２　 対象ファンド一覧表

１　国内株式型

商品名称	iFree日経２２５インデックス	iFreeTOPIXインデックス	iFreeJPX日経４００インデックス
運用会社	大和	大和	大和
商品分類	国内株式型	国内株式型	国内株式型
商品説明	日本の株式に投資	日本の株式に投資	日本の株式に投資
購入時手数料	なし	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.17172	0.17172	0.2106
ベンチマーク	日経平均株価（日経２２５）	TOPIX	JPX日経４００
純資産（億円）	48.4	10.3	6.2
基準価額（2019/5/17）	13157	12209	12125
設定	2016/9/8	2016/9/8	2016/9/8
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	日経平均株価に連動する投資成果を目指す	TOPIXに連動する投資成果を目指す	JPX日経４００に連動する投資成果を目指す
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	2.62	▲0.47	▲0.11
１年	0.99	▲7.03	▲6.41
３年	ー	ー	ー
設定来	37.78	27.05	26.04

２　海外株式型

商品名称	iFreeS&P500インデックス	iFree外国株式インデックス（為替ヘッジなし）	iFree外国株式（為替ヘッジあり）	iFree新興国株式インデックス
運用会社	大和	大和	大和	大和
商品分類	海外株式型	海外株式型	海外株式	新興国株式
商品説明	米国の株式に投資	先進国の株式に投資	先進国の株式に投資（為替ヘッジあり）	新興国の株式に投資
購入時手数料	なし	なし	なし	なし
信託報酬（％）	0.243	0.2052	0.2052	0.3672
ベンチマーク	S＆P５００	MSCIコクサイ指数（円ベース）	MSCIコクサイ指数（円ベース、円ヘッジ）	FTSE RAFI エマージングインデックス（円換算）
純資産（億円）	71.0	22.1	5.9	22.9
基準価額（2019/5/17）	11905	14120	11391	12838
設定	2017/8/31	2016/9/8	2017/8/31	2016/9/8
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	S＆P５００指数（円ベース）の値動きに連動する投資成果を目指す	MSCIコクサイ指数（円ベース）の値動きに連動する投資成果を目指す	MSCIコクサイ指数（円ベース、円ヘッジ）の値動きに連動する投資成果を目指す	FTSE RAFI エマージングインデックス（円換算）の値動きに連動する投資成果を目指す
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	8.54	8.75	9.71	8.76
１年	13.88	9.27	7.54	0.17
３年
設定来	22.97	45.61	15.62	37.99

 ３　バランス型

商品名称	iFree８資産バランス
運用会社	大和
商品分類	国内外資産複合
商品説明	国内外の株式、債券、REIT
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.2376
ベンチマーク	合成
純資産（億円）	130.7
基準価額（2019/5/17）	11817
設定	2016/9/8
方式	ファミリーファンド
特徴	国内外の株式、債券、リートなど８つの資産クラスに均等に投資する。資産クラスは、国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、国内リート、海外リート
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	5.49
１年	4.01
３年
設定来	20.38

 ３　所感 

徳島銀行つみたてNISA対象ファンド（大和証券投資信託委託のiFreeで統一）の基準価額の向上を調べました。

インデックスファンドは指数連動型なので、市場の動きと連動しますので、情報が容易に得られやすく、初心者でも安心してつみたて続けていくことができます。

市場平均は、その市場の将来性を織り込んでいくので（その国ではなく、株式市場の将来性）、成長する市場を自分なりのストーリーで考えて決断することが、重要です。

www.fsa.go.jp

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。