【つみたてNISA比較】【三菱UFJ銀行】ひふみプラス。選びやすく、おすすめ。わかりやすい。

三菱UFJ銀行のつみたてNISAの特徴

三菱UFJ銀行のつみたてNISA

1. インデックス型（国内株式型、国際株式型、国内外バランス型）
2. アクティブ型（国内外株式型、国内株式型、海外株式型）

の１年間、成長を調べてみました。

個人的には、一言でいうと、今は、じっと我慢の時だと思っています。

１　インデックス型の商品名称まとめ

１　日本株式型　　なじみのある日本株に投資したい

1. つみたて日本株式（日経平均）
2. つみたて日本株式（TOPIX）
3. iFreeJPX日経４００インデックス（JPX日経インデックス４００）

２　海外株式型　　世界の成長と円安時の為替差益を期待したい

1. つみたて先進国株式
2. つみたて新興国株式
3. iFree S&P５００インデックス

３　バランス型　　さまざまな資産に投資して安定的にふやした

1. つみたて８資産均等バランス
2. つみたて４資産均等バランス
3. 野村６資産均等バランス

２　アクティブ型ファンド

１　国内外株式　　日本を含む世界の株式に投資したい

1. ひふみプラス

２　国内株式　　なじみのある日本株に投資したい

1. 年金積立Jグロース

３　海外株式　　海外の株式に投資したい

1. フィデリティ・欧州株・ファンド　

２　 インデックスファンド紹介

１　国内株式型

商品名称	つみたて日本株式（日経平均）	つみたて日本株（TOPIX）	iFreeJPX日経４００インデックス
運用会社	三菱UFJ国際投信	三菱UJF国際投信	大和投資信託
商品分類	国内株式型	国内株式型	国内株式型
商品説明	日本の株式に投資	日本の株式に投資	日本の株式に投資
購入時手数料	なし	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.1944	0.1944	0.2106
ベンチマーク	日経平均株価（日経２２５）	TOPIX	JPX日経４００
純資産（億円）	26.0	37.3	4.8
基準価額（2019/1/11）	10583	9744	11755
設定	2017/8/16	2017/8/16	2016/9/8
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	日経平均株価に連動する投資成果を目指す	TOPIXに連動する投資成果を目指す	JPX日経４００に連動する投資成果を目指す
リターン（2018/12/31）
６ヶ月	▲9.40	▲12.84	▲12.64
１年	▲10.45	▲16.10	▲15.88
３年	ー	ー	ー
設定来	4.04	▲4.82	14.85

 ２　海外株式型

商品名称	つみたて先進国株式	つみたて新興国株式	iFreeS&P500インデックス
運用会社	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信	大和投資信託
商品分類	海外株式型	海外株式型	海外株式型
商品説明	先進国の株式に投資	新興国の株式に投資	米国の株式に投資
購入時手数料	なし	なし	なし
信託報酬（％）	0.216	0.3672	0.
ベンチマーク	MSCIコクサイ　インデックス（日本を除く先進国）（円ベース）	MSCIエマージング・マーケット　インデックス（円ベース）	S＆P５００
純資産（億円）	23.1	13.4	60.5
基準価額（2019/1/11）	10153	9534	10539
設定	2017/8/16	2017/8/16	2017/8/31
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	MSCIコクサイ指数（円ベース）の値動きに連動する投資成果を目指す	MSCIエマージング・マーケット　インデックス（円ベース）の値動きに連動する投資成果を目指す	S＆P５００指数（円ベース）の値動きに連動する投資成果を目指す
リターン（2018/12/31）
６ヶ月	▲9.09	▲7.65	▲7.29
１年	▲11.09	▲17.40	▲7.69
３年	ー	ー
設定来	▲1.20	▲6.82	3.33

 ３　バランス型

商品名称	つみたて８資産均等バランス	つみたて４資産均等バランス	野村６資産均等バランス
運用会社	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信	野村アセットマネジメント
商品分類	国内外資産複合	国内外資産複合	国内外資産複合
商品説明	国内外の株式、債券、REIT（不動産投資信託）	国内外の株式、債券	国内外の株式、債券、REIT（不動産投資信託）
購入時手数料	なし	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.2376	0.2376	0.2376
ベンチマーク	合成	合成	合成
純資産（億円）	53.1	6.3	29.6
基準価額（2019/1/11）	10064	9982	10012
設定	2017/8/16	2017/8/16	2017/9/19
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	国内外の株式、債券、リートなど８つの資産クラスに均等に投資する。資産クラスは、国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内リート、先進国リート	国内外の株式、債券など4つの資産クラスに均等に投資する。資産クラスは、国内株式、先進国株式、国内債券、先進国債券	国内外の株式、債券、リートなど6つの資産クラスに均等に投資する。資産クラスは、国内株式、外国株式、国内債券、外国債券、国内リート、外国リート
リターン（2018/12/31）
６ヶ月	▲3.88	▲5.21	▲4.04
１年	▲6.72	▲7.43	▲4.68
３年	ー	ー	ー
設定来	▲0.65	▲1.02	▲1.11

３　アクティブ型ファンド紹介

商品名称	ひふみプラス	年金積立Jグロース	フィデリティ・欧州株・ファンド
運用会社	レオス・キャピタルワークス	日興アセットマネジメント	フィデリティ投信
商品分類	国内外株式	国内株式	海外株式
商品説明	国内外の上場株式を主要な投資対象とし、市場価値が割安と考えられる銘柄を選別して長期的に投資します	成長性が高く、株主への利益還元が期待できる企業の株式に投資を行い、中長期的な信託財産の成長を目指します	英国および欧州大陸の取引所に上場（および準ずるもの） されている株式を主要な投資対象とします
購入時手数料	なし	なし	なし
信託報酬（税込）％	1.0584以下	0.8856	1.620
ベンチマーク	なし	TOPIX	MSCI ヨーロッパ・インデックス（税引前配当金込／円ベース）
純資産（億円）	5427.3	222.5	166.8
基準価額（2019/1/11）	33845	21940	23828
設定	2012/5/28	2001/10/31	1998/4/1
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	ためて、ふやして、進化する。企業業績の変化に着目する定量調査。ヒトの可能性に着目する定性調査を行い、成長企業を発掘する。	徹底したボトムアップ・リサーチで、勝ち組成長企業の選定を行います。	企業活動のグローバル化が進み、企業の成長性などの差が広がるなか、その企業だけの調査では十分ではありません。仕入先や関係会社の調査はもちろんのこと、グローバルネットワークを活かして、世界中の競合他社との比較も行います。
リターン（2018/12/31）
６ヶ月	▲21.48	▲15.10	▲13.20
１年	▲21.23	▲17.60	▲12.72
３年（年率）	6.07	1.85	0.56
５年（年率）	10.72	6.84	4.09
10年（年率）	-	10.35	10.58
設定来	232.68	117.76	129.25
モーニングスターレーティング	★★★★★	★★★★	★★★★

www.usa-stocks.com

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４　所感 

世界の株安局面の影響でいずれのファンドも、６ヶ月間、１年間のリターンはマイナスです。

しかし、２０年間という、長期的な積み立てでの資産形成の手段である、「つみたてNISA」は、１年程度の短期間のリターンで判断するべき制度ではありません。

生まれたての赤ん坊が成人するまでの長期間をイメージしてみてください。その長さと同じです。いかに長期間か実感できると思います。

現在、つみたて中の方は、狼狽売りなどせずに保持することをお勧めします。それでも価格変動が気になるのであれば、バランス型の３商品の中から選ぶことをお勧めします。株式型と比べ、価格下落が１０％以下と安定度が高い商品設計です。

是非、じっくりご検討下さい。

www.fsa.go.jp

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。