【つみたてNISA投資】 ふくおかFGはアクティブ型に注目。人気、驚異的なひふみプラス、コモンズ３０、セゾン投信。バランス型３ファンド

 ふくおかフィナンシャルグループのつみたてNISA

ふくおかフィナンシャルグループ

1. 福岡銀行（九州全域）
2. 熊本銀行（熊本県を地盤とする）
3. 親和銀行（長崎県を地盤とする）

の３銀行は、つみたてNISAの商品ラインナップを統一しています。

つみたてNISAの１年間の成長を調べてみました。

１　国内株式型

1. コモンズ３０（アクティブ型）
2. つみたて日本株式（日経平均）　（インデックス型）

２　外国株式型

1. ひふみプラス（アクティブ型）
2. セゾン資産形成の達人ファンド（アクティブ型）
3. つみたて先進国株式（インデックス型）
4. つみたて新興国株式（インデックス型）

３　外国バランス型

1. セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（アクティブ型）
2. つみたて４資産均等バランス（インデックス型）
3. つみたて８資産均等バランス（インデックス型）

日本国内株式型

１　国内株式型

商品名称	コモンズ３０	つみたて日本株式（日経平均）
	アクティブ型	インデックス型
運用会社	コモンズ投信	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内株式型	国内株式型
商品説明	国内外の株式	国内の株式
購入時手数料	なし	なし
信託報酬（税込）％	1.0584	0.19
ベンチマーク	なし	日経平均株価（日経225）
純資産（億円）	147.5	30.0
基準価額（2019/2/7）	26396	10787
設定	2009/1/19	2017/8/16
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	30銘柄程度に厳選投資を行い、短期的な売買は行わず、長期保有を基本とする	日経平均株価（日経225）に連動する投資成果を目指す
リターン（2019/1/31）	★★★★★ （レーティング）
６ヶ月	▲12.24	▲6.99
１年	▲13.12	▲8.39
３年（年率）	7.29	ー
5年（年率）	8.28	ー
10年（年率）	11.14	ー
設定来	182.66	7.98
分配金	1360円	なし

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２　海外株式型

商品名称	ひふみプラス	セゾン資産形成の達人ファンド	つみたて先進国株式	つみたて新興国株式
	アクティブ型	アクティブ型	インデックス型	インデックス型
運用会社	レオスキャピタルワークス	セゾン投信	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内外株式型	国外株式型	国外株式型	国外株式型
商品説明	国内外の株式に投資	国内外の投資信託証券に投資する	先進国の株式に投資（日本を除く）	新興国の株式に投資
購入時手数料	なし	なし	なし	なし
信託報酬（税込）％	1.0584	1.35±0.2	0.216	0.3672
ベンチマーク	なし	なし	MSCI -KOKUSAI（配当込み、円換算ベース）	MSCI-エマージング・マーケット（配当込み、円換算ベース）
純資産（億円）	5856.4	696.8	27.7	15.6
基準価額（2019/2/7）	36199	20406	10786	10146
設定	2012/5/28	2007/3/15	2017/8/16	2017/8/16
方式	ファミリーファンド	ファンドオブファンズ	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	ためて、ふやして、進化する。市場価値が割安と考えられる銘柄を選別して長期的に投資します	一貫した｢長期投資｣という投資哲学に基づいて運用されている投資信託証券への投資を通じて､長期的な資産の成長を図る	MSCI-KOKUSAI（配当込み、円換算ベース）に連動する資成果を目指す	MSCI-エマージング・マーケット（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果を目指す
リターン（2019/1/31）	★★★★★（レーティング）	★★★★★（レーティング）
６ヶ月	▲15.11	▲9.22	▲6.87	▲5.85
１年	▲17.85	▲8.48	▲6.38	▲15.00
３年（年率）	9.86	9.04	ー	ー
５年（年率）	11.90	9.35	ー	ー
10年（年率）	ー	14.71	ー	ー
設定来	254.48	97.40	5.19	▲0.26
分配金	なし	なし	なし	なし

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３　資産複合バランス型

商品名称	セゾン　バンガード・グローバルバランスファンド	つみたて４資産均等バランス	つみたて８資産均等バランス
	アクティブ型	インデックス型	インデックス型
運用会社	セゾン投信	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内外資産複合	国内外資産複合	国内外資産複合
商品説明	国内外の株式：債券＝50：50	国内、先進国の株式、債券	国内、先進国および新興国の株式、債券ならびに国内、先進国のREIT（不動産投資信託）
購入時手数料	なし	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.68±0.02	0.2376	0.2376
ベンチマーク	なし	合成	合成
純資産（億円）	1700.4	7.4	61.4
基準価額（2019/2/7）	14215	10245	10452
設定	2007/3/15	2017/8/16	2017/8/16
方式	ファンドオブファンズ	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	インデックス型の外国投資証券への投資を通じて､世界30カ国以上の株式および10カ国以上の債券に実質的に分散投資を行う	国内株式、先進国株式、国内債券、先進国債券の指数を均等比率（２５％）で組み合わせた合成ベンチマークに連動する投資成果を目指す	国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内リート、先進国リートの指数を均等比率（１２．５％）で組み合わせた合成ベンチマークに連動する投資成果を目指す
リターン（2019/1/31）	★★★（レーティング）
６ヶ月	▲4.58	▲3.99	▲1.56
１年	▲5.78	▲4.78	▲2.83
３年	2.81	ー	ー
5年	4.39	ー	ー
10年	7.99	ー	ー
設定来	39.34	1.70	3.64
分配金	なし	なし	なし

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２　所感

ふくおかフィナンシャルグループは、国内株式型、海外株式型、海外バランス型をそれぞれ３商品ずつ、ラインナップしています。わかりやすい商品構成です。

つみたてNISAで、つみたて投資をしようと考えるかたには、どれかが当てはまる商品構成ではないかと思います。

また、福岡フィナンシャルグループのインデックス型に採用されている、三菱UFJ国際投信は、つみたてNISA対応ファンドに関して、業界有数の豊富なラインナップを揃え、証券会社、銀行に多数採用されている有力、人気のある投信会社です。

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。