『つみたてNISA』対象ファンド　運用益上位　過去５年間の実績・リターン・上位１０ファンド

日本経済新聞の２０１８年４月１２日（木）に、つみたてNISA対象ファンドの過去５年間の実績が掲載されていました。

５年間以上の実績があるファンドが対象ですので、つみたてNISA対象を目的として新規設定されたファンドは含まれていません。

興味深いのは、積立投資の実績に加え、５年前に一括投資していた場合の運用益も合わせて掲載されていたことです。

　数値は運用益（万円）

　　ファンド名（運用会社略称）積立投資　　一括投資

１　ひふみプラス（レオス）　　６８．８　　１５１．４

２　ひふみ投信（レオス）　　　６８．３　　１５０．４

３　年金積立Ｊグロース（日興）４３．９　　１０１．４

４　コモンズ３０ファンド（コモンズ）３７．３　　６９．６

５　セゾン資産形成の達人ファンド（セゾン）３１．８　　８８．６

６　ダイワ上場投信ー日経２２５（大和）２９．７　　６７．６

７　ニッセイ日経２２５インデックスファンド　２９．４　　６６．６

８　SMT　日経２２５インデックス・オープン　２９．０　　６６．０

９　ダイワ上場投信ートピックス（大和）　２９．０　　６１．８

１０　eMAXIS　日経２２５インデックス　２８．８　　６５．３

QUICK資産運用研究所調べ。

データは２０１８年３月末時点。

つみたてNISA対象のうち、５年以上の運用実績があるファンド。

運用益は１８年３月末までの５年間で合計１００万円になるように毎月均等に積み立てた場合の「つみたて投資」と、５年前にまとめて１００万円購入した「一括投資」でどれだけ増えたかを表す（分配金再投資ベース）

１位のひふみプラスは、積立投資の場合、リターンが６８．８％、一括投資の場合、１５１．４％です。驚くべきリターンです。

全て日本株式型ですが、この理由として、この５年間日本株式がほぼ上昇を続けたことが考えられます。そのため、５年前の一括投資のほうが、均等積立投資の実績を大きく上回っています。

また、上位５位がアクティブ運用タイプであることは注目すべきことかもしれません。管理人は、ランダムウォーク派なので、アクティブが勝っている現実を突きつけられると今までの考えが揺さぶられます。とは言っても、簡単にはアクティブ派に転向はしませんが・・。

つみたてNISA対応として、２０１７年に新たに設定された大量のファンドは実績が足りませんので、今回は除かれています。

５年後、１０年後、１５年後、２０年後が楽しみです。

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。

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