つみたてNISA ダイワ・ライフ・バランス ３０、５０、７０ （大和投資信託）を調べてみた。地味な扱いですが、運用年数が長く、成績がよく、おすすめの投資信託です。

ダイワ・ライフ・バランスシリーズ　つみたてNISA

ダイワ・ライフ・バランス　つみたてNISAの特徴

ダイワ・ライフ・バランス　３０、５０、７０　ファンドを調べてみました。

ダイワ・ライフ・バランスの各資産ごとのベンチマーク

１　日本株式

　東証株価指数（TOPIX）

２　日本債券

　NOMURA-BPI総合

３　外国株式

　MSCIコクサイ指数（円ベース）

４　外国債券

　FTSE世界国債インデックス（除く日本、ヘッジなし・円ベース）

各投資信託の詳細  

  １　ダイワ・ライフ・バランス３０

　大和投資信託

　信託報酬：０．１９４４％

　純資産：１１９．６５億円

　基準価額：１５７１１円

　リターン５年：３８．７％

　設定日：2005年6月6日

　ベンチマーク：合成ベンチマーク

　組入比率

　　日本株式：２０％

　　日本債券：５５％

　　外国株式：１０％

　　外国債券：１５％

　　株式：債券＝３０：７０

　　国内：海外＝７５：２５

２　ダイワ・ライフ・バランス５０

　大和投資信託

　信託報酬：０．２１６％

　純資産：８６．６億円

　基準価額：１７４５３円

　リターン５年：５６．９％

　設定日：2005年6月6日

　ベンチマーク：合成ベンチマーク

　組入比率

　　日本株式：３０％

　　日本債券：４０％

　　外国株式：２０％

　　外国債券：１０％

　　株式：債券＝５０：５０

　　国内：海外＝７０：３０

３　ダイワ・ライフ・バランス７０

　大和投資信託

　信託報酬：０．２３７６％

　純資産：５５．６７億円

　基準価額：１８９０５円

　リターン５年：７８．４％

　設定日：2005年6月6日

　ベンチマーク：合成インデックス

　組入比率

　　日本株式：４５％

　　日本債券：２０％

　　外国株式：２５％

　　外国債券：１０％

　　株式：債券＝７０：３０

　　国内：海外＝６５：３５

所感 

ダイワ・ライフ・バランスファンドシリーズを調べてみました。今まで調べた範囲内では、取り扱い金融機関は多くないようです。

設定が２００５年と古いですが、成長を続けており、３種類とも純資産が５０億円を超えていますので、運用も比較的安定していると思われます（管理人は、ファミリーファンド方式が現在ほど多くなかった時に、投資信託を検討する場合に、純資産の下限目安を５０億円としていたことがあります）。

リターンも、１年、３年、５年、設定来、全てでプラスであり、成績の良いファンドだと思います。

しかし、大和投資信託のホームページで検索しましたが、扱いが小さく、目論見書を探すのにも手間がかかるほどでした（買付時手数料なし（ノーロード）、信託報酬も低いため、うまみのない商品なのでしょうか？？）。

地味な扱いですが、実績があり、管理人はおすすめできる商品だと思います。

www.fsa.go.jp

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。