【つみたてNISA投資】岡崎信用金庫。野村アセット６商品。バランス型が特徴的

岡崎信用金庫のつみたてNISAのラインナップを調べてみました。

岡崎信用金庫のつみたてNISA用の投資信託

岡崎信用金庫は、愛知県岡崎市、国内５３位の銀行でです。

1. 株式インデックスファンドが４種類（国内型、先進国型、新興国型）
2. 資産複合バランス型インデックスファンドが２種類

です（運用は、野村アセットマネジメントです）。

岡崎信用金庫　つみたてNISA対象商品 のまとめ

 １　株式型

１　国内株式型

商品名称	野村インデックスファンド日経225（Funds-i日経225）
商品分類	国内株式型
商品説明	国内株式を投資対象とする
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.432
ベンチマーク	日経平均株価（日経２２５）
純資産（億円）	367.9
基準価額（2019/5/10）	23937
設定	2010/11/26
方式	ファミリーファンド
特徴	日経２２５に連動する資成果を目指す
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	2.52
１年	0.74
３年（年率）	11.84
５年（年率）	10.80
設定来	149.62
レーティング	★★★

２　海外株式型　３種類 

商品名称	野村インデックスファンド外国株式(Funds-i外国株式)	野村インデックスファンド外国株式・為替ヘッジ型(Funds-i外国株式・為替ヘッジ型)	野村インデックスファンド・新興国株式（Funds-i 新興国株式）
商品分類	海外株式型	海外株式型	海外株式型
商品説明	外国の株式を主要投資対象とします。（日本を除く）	外国の株式を主要投資対象とします。（日本を除く）	新興国の株式を主要投資対象とします。
購入時手数料	なし	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.594	0.594	0.648（信託財産留保額：0.3％）
ベンチマーク	MSCI -KOKUSAI（円換算ベース、為替ヘッジなし）	MSCI -KOKUSAI（円換算ベース、為替ヘッジあり）	MSCI -エマージング・マーケット・インデックス（配当込み、円換算ベース、為替ヘッジなし）
純資産（億円）	112.0	35.4	44.2
基準価額（2019/5/10）	27057	16508	14174
設定	2010/11/26	2010/11/26	2011/11/26
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	MSCI-KOKUSAI（円換算ベース、為替ヘッジなし）に連動する投資成果を目指す	MSCI-KOKUSAI（円換算ベース、為替ヘッジあり）に連動する投資成果を目指す	MSCI -エマージング・マーケット・インデックス（配当込み、円換算ベース、為替ヘッジなし）に連動する投資成果を目指す
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	8.49	9.49	13.77
１年	8.82	7.14	▲2.44
３年（年率）	11.47	10.17	10.79
５年（年率）	8.81	7.81	4.98
設定来	180.89	68.72	50.81
レーティング	★★★★	★★★	★★★★

 ３　資産複合バランス型　２種類

商品名称	野村インデックスファンド海外5資産バランス(Funds-i海外5資産バランス)	野村インデックスファンド内外７資産バランス為替ヘッジ型
商品分類	国際バランス型	国際バランス型
商品説明	外国および新興国の各株式・各債券、外国のリートに投資（株式、債券が各１／６ずつ）、リートが１／３	国内株式、外国株式、国内債券、外国債券、国内リート、海外リートに投資（各株式および各リートに１／６ずつ、各債券に１／９ずつ）
購入時手数料	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.648（信託財産留保額：0.2）	0.540（信託財産留保額：0.2％）
ベンチマーク	合成	合成
純資産（億円）	17.4	88.7
基準価額（2019/5/10）	14028	14005
設定	2013/09/12	2013/09/12
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	外国および新興国の各株式・各債券、外国のリートに投資（株式、債券が各１／６ずつ）、リートが１／３、に連動する投資成果を目指す。	国内株式、外国株式、国内債券、外国債券、新興国債券、国内リート、海外リートに投資した合成インデックスに連動する投資成果を目指す。（各株式および各リートに１／６ずつ、各債券に１／９ずつ）
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	7.37	5.70
１年	6.25	4.97
３年（年率）	6.27	4.34
５年（年率）	5.41	5.88
設定来	44.43	41.60
レーティング	★★★★	★★★★★

２　所感

５種類に絞り込んでいるので選びやすいです。

また、ファンドの過去の実績は非常に良好です。

しかし、信託報酬が割と高めなので、岡崎信用金庫のつみたてNISA対応の各ファンドは、管理人としては、積極的には、おすすめしません。

インデックスファンドは、長期保有の場合、信託報酬が低い方が、トラッキングエラーが少ない成績を残しやすい傾向があります。

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。