【つみたてNISA投資】ゆうちょおすすめ。セゾングローバルバランス。セゾン資産形成。

ゆうちょ銀行のインデックス型（株式型、バランス型）と、アクティブ型（国際株式型、バランス型）の１年間の成長を調査しました。

インデックス（パッシブ）型、アクティブ型共、充実した品揃えです。直近の世界的な株価下落の影響をうけて、６ヶ月、１年間のリターン共にマイナスです。

アクティブ型は、数多くの受賞歴を持つセゾン投信の２商品です。ご存知の方も多いですが、優良なファンドですので、２０年後の将来性も十分期待できると思っています。

全体的には、非常にわかりやすい商品構成ですので、ゆうちょにつみたてNISA口座を開設することは良い判断だと思います。

	株式型	株式型	株式型
区分	国内株式	海外株式	海外株式
商品名称	つみたて日本株式（TOPIX)	つみたて先進国株式	つみたて新興国株式
運用会社	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内株式インデックス	海外株式インデックス	海外株式インデックス
商品説明	日本の株式市場全体の値動きを表す代表的な株価指数「東証株価指数（TOPIX）に連動	日本を除く世界の先進国で構成されている株価指数「MSCI KOKUSAI Index（円換算ベース）」に連動	新興国で構成されている株価指数「MSCI エマージング・マーケット・インデックス（円換算ベース）」に連動
購入時手数料	なし	なし	なし
信託報酬	0.1944	0.216	0.3672
ベンチマーク	TOPIX	MSCI コクサイ	MSCI エマージング
純資産（億円）	37.3	23.1	13.4
基準価額	9744（2019/1/11）	10153(2019/1/11)	9534(2019/1/11)
設定	2017/8/16	2017/8/16	2017/8/16
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴
リターン	2018/12/31	2018/12/31	2018/12/31
６ヶ月	▲12.84	▲9.09	▲7.65
１年間	▲16.10	▲11.09	▲17.40
３年	-	-	-
５年	-	-	-
設定来	▲4.82	▲1.20	▲6.82


区分	海外バランス	海外バランス	海外バランス
商品名称	JP４資産均等バランス	野村６資産均等バランス	つみたて８資産均等バランス
運用会社	JP投信	野村アセットマネジメント	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内外資産複合	国内外資産複合インデックス	国内外資産複合インデックス
商品説明	国内および先進国の「債券」「株式」（４資産）に均等に分散投資	国内および海外の「債券」「株式」「リート（不動産投資信託）」（６資産）に均等に分散投資	国内および海外（先進国、新興国）「債券」「株式」「リート（不動産投資信託）（国内、先進国）」（８資産）に均等（各12.5％）に分散投資
購入時手数料	なし	なし	なし
信託報酬	0.2376	0.2376	0.2376
ベンチマーク	なし	合成インデックス	合成インデックス
純資産（億円）	12.1	29.6	53.1
基準価額	9628(2019/1/11)	10012(2019/1/11)	10064(2019/1/11)
設定	2017/10/18	2017/9/19	2017/8/16
方式	ファンドオブファンズ	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	ファンドオブファンズ用の４種類のファンドを用意
リターン	2018/12/31	2018/12/31	2018/12/31
６ヶ月	▲5.02	▲4.04	▲3.88
1年間	▲6.75	▲4.68	▲6.72
３年	-	-	-
５年	-	-	-
設定来	▲4.32	▲1.11	▲0.65

アクティブ
区分	国内外株式	国内外バランス
商品名称	セゾン資産形成の達人ファンド	セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
運用会社	セゾン投信	セゾン投信
商品分類	国内外資産複合	国内外資産複合
商品説明	日本と海外（先進国、新興国）の株式を中心に投資	日本と海外（先進国、新興国）の株式と債券へ原則半分ずう投資
購入時手数料	なし	なし
信託報酬	0.5724%(1.35±0.2)	0.4968%(0.68±0.03)
ベンチマーク
純資産（億円）	640.5	1620.0
基準価額	19116(2019/1/11)	13693
設定	2007/3/15	2007/3/15
方式	ファンドオブファンズ	ファンドオブファンズ
特徴	数社の１０本のETF	バンガードの８本のETF
リターン	2018/12/31	2018/12/31
6ヶ月	▲10.48	▲4.39
1年間	▲11.75	▲7.89
3年	3.53	0.91
5年	7.28	3.19
10年	13.86	7.19
設定来	86.44	36.18
モーニングスターレーティング	★★★★★	★★★