【つみたてNISA比較】横浜銀行！商品が豊富で利用しやすい。つみたてNISA１年間のリターンを調査

横浜銀行のつみたてNISAの商品紹介

横浜銀行のつみたてNISA

インデックス型７商品　　（指数連動型パッシブファンド）

（国内株式型、先進国株式型、新興国株式型、国内外バランス型）

アクティブ型３種類

（国内株式型、海外株式型、国内外バランス型） 

の１年間の成長を調べてみました。

１　ファンドの銘柄紹介

１　インデックス（パッシブ）ファンド 

１　国内株式型　　

1. つみたて日本株式（TOPIX）
2. つみたて日本株式（日経平均）

２　国外株式型

1. つみたて先進国株式
2. つみたて先進国株式（為替ヘッジあり）
3. つみたて新興国株式

３　バランス型

1. つみたて４資産均等バランス
2. つみたて８資産均等バランス

２　アクティブファンド

１　国内株式型

1. コモンズ３０ファンド

２　国外株式型

1. セゾン資産形成の達人ファンド

３　国内外バランス型

1. セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

２　 インデックス（パッシブ）ファンド

１　国内株式型

商品名称	つみたて日本株式（TOPIX）	つみたて日本株式（日経平均）
運用会社	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内株式型	国内株式型
商品説明	日本の株式に投資	日本の株式に投資
購入時手数料	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.1944	0.1944
ベンチマーク	東証株価指数（TOPIX）	日経平均株価（日経２２５）
純資産（億円）	38	27.6
基準価額（2019/1/25）	9975	10798
設定	2017/8/16	2017/8/16
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	東証株価指数（TOPIX）に連動する投資成果を目指す	日経平均株価（日経２２５）に連動する投資成果を目指す
リターン（2018/12/31）
６ヶ月	▲12.84	▲9.40
１年	▲16.10	▲10.45
３年	ー	ー
設定来	▲4.82	4.04
分配金	なし	なし

２　国外株式型

商品名称	つみたて先進国株式	つみたて先進国株式（為替ヘッジあり）	つみたて新興国株式
運用会社	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信
商品分類	国外株式型	国外株式型	国外株式型
商品説明	先進国の株式に投資（日本を除く）	先進国の株式に投資（日本を除く、為替ヘッジあり）	新興国の株式に投資
購入時手数料	なし	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.216	0.216	0.3672
ベンチマーク	MSCI -KOKUSAI（配当込み、円換算ベース）	MSCI -KOKUSAI（配当込み、円換算ベース、為替ヘッジあり）	MSCI-エマージング・マーケット（配当込み、円換算ベース）
純資産（億円）	24.8	0.74	14.4
基準価額（2019/1/25）	10416	10342	9852
設定	2017/8/16	2017/8/16	2017/8/16
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	MSCI-KOKUSAI（配当込み、円換算ベース）に連動する資成果を目指す	MSCI-KOKUSAI（配当込み、円換算ベース、為替ヘッジあり）に連動する資成果を目指す	MSCI-エマージング・マーケット（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果を目指す
リターン（2018/12/31）
６ヶ月	▲9.09	▲9.67	▲7.65
１年	▲11.09	▲9.44	▲17.40
３年	ー	ー	ー
設定来	▲1.20	▲2.65	▲6.82
分配金	なし	なし	なし

２　資産複合バランス型

商品名称	つみたて４資産均等バランス	つみたて８資産均等バランス
運用会社	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内外資産複合	国内外資産複合
商品説明	国内、先進国の株式、債券	国内、先進国および新興国の株式、債券ならびに国内、先進国のREIT（不動産投資信託）
購入時手数料	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.2376	0.2376
ベンチマーク	合成	合成
純資産（億円）	6.7	56.1
基準価額（2018/1/25）	10139	10260
設定	2017/8/16	2017/8/16
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	国内株式、先進国株式、国内債券、先進国債券の指数を均等比率（２５％）で組み合わせた合成ベンチマークに連動する投資成果を目指す	国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内リート、先進国リートの指数を均等比率（１２．５％）で組み合わせた合成ベンチマークに連動する投資成果を目指す
リターン（2018/12/31）
６ヶ月	▲5.21	▲3.88
１年	▲7.43	▲6.72
３年	ー	ー
設定来	▲1.02	▲0.65
分配金	なし	なし

３　アクティブファンド

商品名称	コモンズ３０ファンド	セゾン　資産形成の達人ファンド	セゾン　バンガード・グローバルバランスファンド
運用会社	コモンズ投信	セゾン投信	セゾン投信
商品分類	国内株式型	海外株式型	海外バランス型
商品説明	日本の株式に投資	国内外の投資信託証券に投資	国内外の株式、債券に投資する。投資比率は、原則、株式５０、債券５０とする
購入時手数料	なし	なし	なし
信託報酬（税込）％	1.0584	1.35±0.2	0.68±0.03
ベンチマーク	なし	なし	なし
純資産（億円）	144.5	668.4	1666.2
基準価額（2019/1/25）	26326	19586	13914
設定	2009/1/19	2007/3/15	2007/3/15
方式	ファミリーファンド	ファンドオブファンズ	ファンドオブファンズ
特徴	30年の長い目線をもって成長が期待できるグローバルな日本企業３０社に厳選投資をおこない、高い運用成果を目指します	長期的な視点で個別銘柄の調査を行うファンドへの投資を通じて、世界の株式に分散投資します	ローコスト・ハイクオリティ運用で定評のあるバンガード社のインデックスファンドに投資し、日本を含む世界の株式と債券に分散投資します。
レーティング	★★★★	★★★★★	★★★
リターン（2018/12/31）
６ヶ月	▲16.10	▲10.48	▲4.39
１年	▲16.92	▲11.75	▲7.89
３年（年率）	2.66	3.53	0.91
５年（年率）	6.48	7.28	3.19
10年（年率）	-	13.68	7.19
設定来	166.44	86.44	36.18
分配金	1360	なし	なし

www.usa-stocks.com

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４　所感 

横浜銀行のつみたてNISA対象ファンドの成長を調べてみました。

商品数の多様さに横浜銀行の意気込みを感じます。

インデックスファンドは順調に総資産額が増加しています。

アクティブファンドは、実績が豊富で、評価の高い３商品が選ばれています。

米国発の世界同時株安の影響で、１年間のリターンいずれもマイナス圏ですが、株価の上昇が本格的になってきたら、プラス圏になってくるでしょう。

売って損失を確定することなく、じっくりと積み立てを続けることが得策と思います。

ww.fsa.go.jp

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。