つみたてNISA 国内２０位・西日本シティ銀行の全４種類。商品の特性バランスに配慮した構成。

西日本シティ銀行のつみたてNISA

西日本シティ銀行のつみたてNISAの合計４ファンド

西日本シティ銀行は、国内第２０位の銀行です。本社は、福岡県福岡市にあり、総資産は９兆９８２７億円です。

西日本シティ銀行のつみたてNISAは、

１　国内株式型：１種類

２　海外株式型：２種類

３　８資産均等バランス型：１種類

の合計４商品が採用されています。運用会社は、全て大和投資信託の商品です。銀行のつみたてNISA型としては、平均的な商品構成です。

今回は、全４種類を記します。 

つみたてNISA 一覧表

運用は、大和投資信託です。

１　iFree　TOPIXインデックス

　信託報酬：０．１８３６％

　純資産：４．７９億円

　基準価額：１３２５９（2018/4/5）

　ベンチマーク：TOPIX

　設定日：2016年9月8日

　リターン１年：１５．６５％

２　iFree　外国株式インデックス（為替ヘッジなし）

　信託報酬：０．２０５２％

　純資産：１０．８９億円

　基準価額：１２８０８円（2018/4/5）

　ベンチマーク：MSCI コクサイ指数（円ベース）

　設定日：2016年9月8日

　リターン１年：６．９４％

３　iFree　新興国株式インデックス

　信託報酬：０．３６７２％

　純資産：１５．８３億円

　基準価額：１３６４９円（2018/4/5）

　ベンチマーク：FTSE RAFIエマージングインデックス（円換算ベース）

　設定日：2016年9月8日

　リターン１年：１２．７％

４　iFree　８資産バランス

　信託報酬：０．２３７６％

　純資産：７０．３８億円

　基準価額：１１４１４

　ベンチマーク：なし

　設定日：2016年9月8日

　リターン１年：４．８６％

所感

西日本シティ銀行のつみたてNISA対象の投資信託を調べてみました。

日本株式型は、純資産が少ないだろうとの予測をたてていましたが、８資産均等バランス型が、７０億円を超える規模まで資金が増加しているとは思っていませんでした。

バランス型の購入により、異なるカテゴリー毎の商品の異なる値動きを利用して、利益、損失を共に小さくすることを目的とする人が多いことを示していると思われます。値動きに翻弄されたくないということでしょうか？

管理人は、つみたてNISA商品選びは、株式型をつみたて購入していくつもりなので、考え方の基準点が、バランス型を購入する人と異なっていると思います。

www.usa-stocks.com

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。