つみたてNISAのつみたて対象を、最適化（検討・選択）しました！

１　つみたてNISAとは

つみたてNISAの概要まとめてみます。

非課税投資額　　40万円/年　

非課税期間　　　最長20年間

投資可能期間　　2018年から2037年まで

非課税投資額　　最大800万円

非課税期間と非課税金額をわかりやすく

非課税期間と非課税金額の紹介図

１　対象商品

　つみたてNISA対象商品は、金融庁指定の投資信託、ETFのみ。対象およそ130本。

　対象ファンドは増えています。金融庁の指定条件の範囲内であれば、新規設定できます。

２　買付手数料が無料

つみたてNISA 対象商品は、つみたてNISA 扱い枠でつみたて購入をすると、買い付け手数料が無料です。

３　つみたてNISAかNISAをどちらか選ぶ

つみたてNISA、NISAは、同時には使用できず、その年毎にどちらか選ぶ必要があります。また、つみたてNISA、NISAは、現状の特定口座のように、損益通算はできません。

２　当管理人がつみたてNISAで購入している投資信託 

 １（従来）

　１　楽天ー楽天・全米株式インデックスファンド　　　　６０００円／週

　２　ニッセイ　＜購入換金手数料なし＞　ニッセイ外国株式インデックスファンド

　　　９００円／週

　３　楽天ー楽天・全世界株式インデックスファンド

　　　７９２円／週 

２　２０１８年４月購入分から見直し、最適化実施（３月２８日手続き完）

１　楽天ー楽天・全米株式インデックスファンド　　　　　５０００円／週

２　三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）　２６９２円／週

１　楽天・全米株式インデックスファンド

　買付手数料：無料

　信託報酬：0.1696％程度

　基準価額：９８７６円（２０１８年３月３０日）

　ベンチマーク：CRSP USトータル・マーケット・インデックス（円換算ベース）

　（米国株式市場の大型株から小型株までを網羅し、投資可能銘柄のほぼ１００％とんなる約４０００銘柄で構成された時価総額加重平均型の株価指数） 

　　楽天・全米株式インデックスファンドは、バンガード　トータルストックマーケット　ETF（ティッカー　VTI）　を投資対象としていますので、（トラッキングエラーがなければ）値動きは同じになります。

　2018年2月28日作成基準日の月次レポートによると、

　１　投資銘柄数：３６１４

 　驚きの銘柄数です。

　２　組入上位１０銘柄

　１　アップル（テクノロジー）　２．７％

　２　マイクロソフト（テクノロジー）　２．５％

　３　アマゾンドットコム（消費者サービス）　２．１％

　４　フェイスブック（テクノロジー）　１．５％

　５　バークシャーハサウェイ（金融）　１．４％

　６　JPモルガン　チェース（金融）　１．４％

　７　ジョンソン＆ジョンソン（ヘルスケア）　１．３％

　８　エクソンモービル（石油・ガス）　１．３％

　９　アルファベットA（グーグル）（テクノロジー）　１．２％

　１０　アルファベットC（グーグル）（テクノロジー）　１．２％

　３　業種別構成比

　１　金融　２０．３％

　２　テクノロジー　１８．８％

　３　資本財　１３．４％

　４　消費者サービス　１３．２％

　５　ヘルスケア　１２．７％

　６　消費財　８．７％

　７　石油・ガス　５．６％

　８　公益　２．８％

　９　素材　２．７％

　１０　通信サービス　１．８％

　　　　合計　　１００％

２　三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）

　買付手数料：無料

　信託報酬：0.15336％以内

　基準価額：９６８０円（２０１８年３月３０日）

　ベンチマーク：MSCI　オール・カントリー・ワールド・インデックス（除く日本、円換算ベース）

　純資産：７５００万円（２０１８年３月３０日）

　設定日：２０１８年３月１９日

　MSCI　オール・カントリー・ワールド・インデックス（除く日本、円換算ベース）は、先進国２４ヵ国、新興国（エマージング）２１ヵ国の４５ヵ国を対象に計算され、各国市場の時価総額上位約８５％（大型株と中型株）をカバーするインデックス。 

３　所感

米国株式の配分を若干減らし、さらに、日本株式の組入をやめました。

今後、日本市場の影響力は縮小方向だと考えました。その判断を元に行動しました。

www.usa-stocks.com

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最後まで、お読みいただきありがとうございました。楠木山人。