【つみたてNISA】ゆうちょ銀行の成長を調査。純資産額は順調に成長中。基準価額はほぼ横ばいか若干減少。

ゆうちょ銀行のつみたてNISA

ゆうちょ銀行のつみたてNISAの特徴

ゆうちょ銀行のインデックス型（株式型、バランス型）と、アクティブ型（国際株式型）の成長を調べてみました。

ゆうちょ銀行のつみたてNISA全商品まとめ 

インデックス型 

１　株式型

１　つみたて日本株式（TOPIX）

三菱UFJ国際投信
信託報酬：０．１９４４％
（）内は、2017年12月5日
純資産：２０．９５億円　（０．０５億円）
基準価額：１１０３８円　（１１１６６円）
リターン６ヶ月：１０．２７％
設定日：2017年8月16日
ベンチマーク：TOPIX

 ２　つみたて先進国株式

三菱UFJ国際投信
信託報酬：０．２１６％
（）内は、2017年12月5日
純資産：３．０５億円　（０．０２億円）
基準価額：１０７２８円　（１０８５８円）
リターン６ヶ月：７．２３％
設定日：2017年8月16日
ベンチマーク：MSCIコクサイ（円換算ベース） （日本を除く先進国）

３　つみたて新興国株式

三菱UFJ国際投信
信託報酬：０．３６７２％
（）内は、2017年12月5日
純資産：２．４４億円　（０．１５億円）
基準価額：１１２５２円　（１０９０２円）
リターン６ヶ月：８．７１％
設定日：2017年8月16日
ベンチマーク：MSCIエマージング（円換算ベース）

バランス型

１　JP資産均等バランス

JP投信
信託報酬：０．２３７６％
（）内は、2017年12月5日
純資産：１．２４億円　（０．０１億円）
基準価額：１００８５円　（１０１４１円）
リターン６ヶ月：ー
設定日：2017年10月18日
ベンチマーク：なし
国内および先進国の「債券」「株式」（４資産）に均等に分散

２　野村６資産均等バランス

野村アセットマネジメント
信託報酬：０．２３７６％
（）内は、2017年12月5日
純資産：２億円　（０．０２億円）
基準価額：９９９０円　（１０２６３円）
リターン６か月：ー
設定日：2017年9月19日
ベンチマーク：合成インデックス
国内および海外の「債券」「株式」「リート」（不動産投資信託）（６資産）に均等に分散投資

３　つみたて８資産均等バランス

三菱UFJ国際投信
信託報酬：０．２３７６％
（）内は、2017年12月5日
純資産：３．５２億円　（０．１６億円）
基準価額：１０３３９円　（１０４９８円）
リターン６ヶ月：２．３８％
設定日：2017年8月16日
ベンチマーク：合成インデックス
国内および海外（先進国・新興国）「債券」「株式」「リート」（不動産投資信託）（８資産）に均等に分散投資　※不動産については新興国を除く

アクティブ型

国際株式型 

１　セゾン資産形成の達人ファンド

セゾン投信
信託報酬：１．３５±０．２％（実質的な信託報酬）
（）内は、2017年12月5日
純資産：５７６．６６億円　（５３０億円）
基準価額：２０８７３円　（２０６５６円）
リターン６ヶ月：１３．３７％
設定日：2007年3月15日

２　セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

セゾン投信
信託報酬：０．６８±０．０３（実質的な信託報酬）
（）内は、2017年12月5日
純資産：１５４８．９４億円　（１５３３億円）
基準価額：１４２９５円　（１４５８９円）
リターン６ヶ月：６．７％
設定日：2007年3月15日

www.usa-stocks.com

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所感 

ゆうちょ銀行のつみたてNISAの成長を調べてみました。純資産額は順調に増えていますが、基準価額は、現在のところ、ほぼ横ばいか若干減少です。
２０年間の非課税期間がありますから、大恐慌でもない限り、定期つみたてしていけば、トータルでプラスになると思います。（あくまで、管理人の予想ですので、未来のことは断言できませんが・・。）。
金融庁作成の資料をみると、地域、資産を分散してつみたて投資すると、２０年間の長期間では、だいたいいつ始めてもリターンがプラスになっていました（下記の金融庁の　「つみたてNISA早わかりガイドブック」より）。

不定期につみたてNISAの各商品の純資産、基準価額を調べて行きます。

www.usa-stocks.com

www.fsa.go.jp

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。