【つみたてNISA投資】千葉銀行はインデックス型７種類。国内外株式型バランス型。選びやすいおすすめ。

千葉銀行のつみたてNISA

2018年1月から始まった、つみたてNISAの投資信託は、大きく分けると、アクティブファンドとインデックスファンドに分けられますが、

千葉銀行のつみたてNISAの特徴

千葉銀行のつみたてNISAは、インデックスファンドのみで、すべて三菱UFJ国際投信の商品で、全方位型の７種類のファンドで構成されています。

インデックスファンド

　つみたてNISAの開始にあわせて設定したとおもわれます７商品です。

日本国内株式型

つみたて日本株式（日経平均）

　信託報酬：０．１９４４％

　純資産額：０．８１億円

　基準価額：１０９０８円（2018/2/9）

つみたて日本株式（TOPIX）

　信託報酬：０．１９４４％

　純資産：１８．５２億円

　基準価額：１０８０９円（2018/2/9）

海外株式型

つみたて先進国株式

　信託報酬：０．２１６％

　純資産：２．１６億円

　基準価額：１０３５７円（2018/2/9）

　ベンチマーク：MSCI コクサイ（円換算ベース）

つみたて先進国株式（ヘッジあり）

　信託報酬：０．２１６％

　純資産：０．０７億円

　基準価額：１０２９０円（2018/2/9）

　ベンチマーク：MSCI コクサイ（円換算ベース）

つみたて新興国株式

　信託報酬：０．３６７２％

　純資産：１．９２億円

　基準価額：１０９４３円（2018/2/9）

　ベンチマーク：MSCI エマージング・マーケット・インデックス（円換算ベース）

バランス型（株式、債券、不動産投信（リート）の混合型）

つみたて４資産均等バランス

　信託報酬：０．２３７６％

　純資産：０．３４億円

　基準価額：１０２８８円（2018/2/9）

つみたて８資産均等バランス

　信託報酬：０．２３７６％

　純資産：２．３８億円

　基準価額：１０２０８円（2018/2/9）

銘柄等の詳細

1　つみたて日本株式（日経平均株価型）

日経平均株価（日経２２５）に連動することを目指すファンド

信託報酬：0.1944％

構成銘柄

（１）ファーストリテイリング（小売業）　6.2％

（２）ソフトバンク（情報・通信業）　5.0％

（３）ファナック（電気機器）　4.2％

（４）KDDI（情報・通信業）　3.3％

（５）東京エレクトロン（電気機器）　2.9％

（６）京セラ（電気機器）　2.5％

（７）ダイキン工業（機械）　2.2％

（８）信越化学工業（化学）　1.9％

（９）日東電工（化学）　1.8％

（１０）テルモ（精密機器）1.6％　　

２　つみたて日本株式（TOPIX型）

TOPIX（東証株価指数）に連動することを目指したインデックスファンド

信託報酬：0.1944％

構成銘柄

（１）トヨタ自動車（輸送用機器）　3.38％

（２）三菱UFJフィナンシャルグループ（銀行業）　2.29％

（３）ソフトバンクグループ（情報・通信業）　1.53％

（４）日本電信電話（情報・通信業）　1.43％

（５）三井住友フィナンシャルグループ（銀行業）　1.44％

（６）ホンダ（輸送用機器）　1.34％

（７）ソニー（電気機器）　1.31％

（８）キーエンス（電気機器）　1.19％

（９）みずほフィナンシャルグループ（銀行業）　1.06％

（１０）ファナック（電気機器）　0.99％

３　つみたて先進国株式（為替ヘッジなし、為替ヘッジあり）

日本を除く先進国の株式市場に連動することを目指したファンド

（ベンチマーク：MSCI　コクサイ　インデックス）

信託報酬：0.216％

組入上位１０業種

（１）ソフトウェア・サービス　10.27％

（２）銀行　9.80％

（３）医薬品・バイオテクノロジー・ライフサイエンス　8.09％

（４）資本財　7.51％

（５）エネルギー　6.82％

（６）食品・飲料・タバコ　5.36％

（７）素材　5.09％

（８）各種金融　4.66％

（９）ヘルスケア機器・サービス　4.16％

（１０）保険　4.11％

その他　34.13％

組入上位１０カ国

（１）アメリカ　65.49％

（２）イギリス　7.18％

（３）フランス　4.22％

（４）ドイツ　3.99５

（５）カナダ　3.89％

（６）スイス　3.28％

（７）オーストラリア　2.82％

（８）オランダ　1.43％

（９）香港　1.34％

（１０）スペイン　1.31％

その他　5.08％

組入上位１０銘柄

（１）アップル　2.31％

（２）マイクロソフト　1.64％

（３）アマゾン　1.28％

（４）フェイスブック　1.10％

（５）JPモルガンチェース　0.99％

（６）ジョンソンエンドジョンソン　0.98％

（７）エクソンモービル　0.93％

（８）アルファベット（グーグル）クラスC　0.88％

（９）アルファベット（グーグル）クラスA　0.82％

（１０）バンクオブアメリカ　0.78％

４　つみたて新興国株式

新興国の株式市場に連動する投資成果を目指します。

（ベンチマーク：MSCI　エマージングマーケットインデックス）

信託報酬：0.3672％

組入上位１０業種

（１）銀行　17.04％

（２）ソフトウェア・サービス　13.79％

（３）テクノロジー・ハードウェア機器　8.58％

（４）素材　7.42％

（５）エネルギー　6.80％

（６）半導体・半導体製造装置　5.49％

（７）電気通信サービス　4.87％

（８）保険　3.71％

（９）食品・飲料・タバコ　3.56％

（１０）資本財　3.51％

その他　25.23％

組入上位１０カ国

（１）ケイマン諸島　15.99％

（２）韓国　15.49％

（３）台湾　11.10％

（４）中国　9.58％

（５）インド　8.81％

（６）南アフリカ　6.88％

（７）ブラジル　6.82％

（８）香港　3.37％

（９）ロシア　3.34％

（１０）メキシコ　2.87％

その他　15.75％

組入上位１０銘柄

（１）テンセント　5.21％

（２）サムスン　4.09％

（３）アリババ　3.48％

（４）台湾セミコンダクター　3.27％

（５）ナスパース　2.13％

（６）中国建設銀行　1.38％

（７）バイドゥ（百度）　1.13％

（８）チャイナモバイル　1.08％

（９）IND & COMMEK OF CHINA　1.05％

（１０）PING AN INSURANCE（平安保険）　0.96％

所感

千葉銀行は、銀行のつみたてNISAの商品選択としては、オーソドックスな品揃えです。全て、インデックスファンドでそろえ、２０年間で、どの国、どの地域がもっとも経済成長するか、予想が立てられるならば、おのずと商品が決められます。

安全策をとるとすれば、どちらかのバランスファンドを購入すればよいと思います。

初めのうちは、純資産額が小さいので、トラッキングエラーが出るかもしれませんが、長期的には、市場平均の成長が得られます。

また、三菱UFJ国際投信は、証券会社、銀行に多数採用されており、今回のつみたてNISAに積極的に関わっています。つみたてNISAを下支えしている、力持ちと言えるかもしれません。

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。