【つみたてNISA】福井銀行。人気の大和iFreeが８ファンド

福井銀行のつみたてNISA

福井銀行は、国内７５位、総資産およそ２兆５０００億円です。

つみたてNISAの採用ファンドは、全てインデックス型です。

１　福井銀行の商品まとめ

１　国内株式型

1. iFree日経２２５インデックス
2. iFreeTOPIXインデックス
3. iFreeJPX日経４００インデックス

２　海外株式型

1. iFree外国株式インデックス（為替ヘッジなし）
2. iFree新興国株式インデックス 

３　バランス型

1. iFree８資産バランス

２　 対象ファンド一覧表

１　国内株式型

商品名称	iFree日経２２５インデックス	iFreeTOPIXインデックス	iFreeJPX日経４００インデックス
運用会社	大和	大和	大和
商品分類	国内株式型	国内株式型	国内株式型
商品説明	日本の株式に投資	日本の株式に投資	日本の株式に投資
購入時手数料	なし	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.1512	0.1512	0.2106
ベンチマーク	日経平均株価（日経２２５）	TOPIX	JPX日経４００
純資産（億円）	50.3	10.8	6.5
基準価額（2019/6/14）	13073	12147	12054
設定	2016/9/8	2016/9/8	2016/9/8
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	日経平均株価に連動する投資成果を目指す	TOPIXに連動する投資成果を目指す	JPX日経４００に連動する投資成果を目指す
リターン（2019/5/31）
６ヶ月	▲6.83	▲8.16	▲7.57
１年	▲5.39	▲11.64	▲10.97
３年	ー	ー	ー
設定来	27.55	18.77	17.93

２　海外株式型

商品名称	iFree外国株式インデックス（為替ヘッジなし）	iFree新興国株式インデックス
運用会社	大和	大和
商品分類	海外株式型	新興国株式
商品説明	先進国の株式に投資	新興国の株式に投資
購入時手数料	なし	なし
信託報酬（％）	0.2052	0.3672
ベンチマーク	MSCIコクサイ指数（円ベース）	FTSE RAFI エマージングインデックス（円換算）
純資産（億円）	22.7	24.2
基準価額（2019/6/14）	14012	13003
設定	2016/9/8	2016/9/8
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	MSCIコクサイ指数（円ベース）の値動きに連動する投資成果を目指す	FTSE RAFI エマージングインデックス（円換算）の値動きに連動する投資成果を目指す
リターン（2019/5/31）
６ヶ月	▲0.45	▲3.18
１年	1.86	▲2.45
３年	ー	ー
設定来	36.37	27.77

 ３　バランス型

商品名称	iFree８資産バランス
運用会社	大和
商品分類	国内外資産複合
商品説明	国内外の株式、債券、REIT
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.2376
ベンチマーク	合成
純資産（億円）	136.6
基準価額（2019/6/14）	11887
設定	2016/9/8
方式	ファミリーファンド
特徴	国内外の株式、債券、リートなど８つの資産クラスに均等に投資する。資産クラスは、国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、国内リート、海外リート
リターン（2019/5/31）
６ヶ月	0.04
１年	2.10
３年	ー
設定来	16.79

 ３　所感 

福井銀行つみたてNISA対象ファンドの成長を調べてました。

インデックスファンドは指数連動型なので、市場の動きと連動しますので、情報が容易に得られやすく、初心者でも安心してつみたて続けていくことができます。

市場平均は、その市場の将来性を織り込んでいくので（その国ではなく、株式市場の将来性）、成長する市場を自分なりのストーリーで考えることが、重要です。

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。