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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などについて発信します。



【つみたてNISA投資】 きらやか銀行。信託報酬の低い「たわらノーロード」(★5、★4)

きらやか銀行のつみたてNISA

 

  

1 きらやか銀行のつみたてNISAの計3ファンドの商品構成

きらやか銀行は、じもとホールディングスの傘下企業で、本社は、山形県山形市にあります。

 

きらやか銀行のつみたてNISAは、

 

  1. 国内株式型:1種類
  2. 海外株式型:1種類
  3. 均等バランス型:1種類

 

の合計3商品が採用されています。商品数が少なめです。

 

1 国内株式型:1種類

 

 商品名称  たわらノーロード日経225
  インデックス型
 運用会社 アセットマネジメントOne
商品分類  国内株式型
商品説明 日本の株式に投資
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.1836
ベンチマーク  日経平均株価日経225)配当込み
 純資産(億円) 126.9
 基準価額(2019/6/6) 11187
設定  2015/12/7
方式  ファミリーファンド
特徴 

日経平均株価日経225)(配当込み)に連動する投資成果を目指す。原則として日経平均株価日経225)採用銘柄の中から200銘柄以上に等株数投資。

リターン(2019/5/31)   
 6ヶ月 ▲6.87
1年 ▲5.47
3年(年率) 7.89
5年(年率)
設定来 10.92
レーティング(格付け) ★★★★ 

 

 

2 海外株式型:1種類  

 

商品名称 たわらノーロード先進国株式
  インデックス型
運用会社 アセットマネジメントOne
商品分類  海外株式型
商品説明 先進国の株式に投資
購入時手数料 なし
 信託報酬(税込)% 0.216
ベンチマーク  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み、為替ヘッジなし)
 純資産(億円) 332.9
 基準価額(2019/6/6) 12476
設定  2015/12/18
方式  ファミリーファンド
特徴  MSCI コクサイインデックス(円ベース、配当込み、為替ヘッジなし)に連動する投資成果をめざす。
リターン(2019/5/31)   
 6ヶ月 ▲0.42
1年 1.88
3年(年率) 9.12
5年(年率)
設定来 24.21
レーティング(格付け) ★★★★

 

 

3 バランス型 :1種類

 

 商品名称 iFree8資産バランス
   
 運用会社 大和証券投資信託委託
商品分類  国内外資産複合
商品説明 国内外の株式、債券、REIT
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.2376
ベンチマーク  合成
 純資産(億円) 133.9
 基準価額(2019/6/6) 11726
設定  2016/9/8
方式  ファミリーファンド
特徴  国内外の株式、債券、リートなど8つの資産クラスに均等に投資する。資産クラスは、国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、国内リート、海外リート
リターン(2019/5/31)  
6ヶ月 0.04
1年 2.10
3年(年率)
5年(年率) ー 
設定来 16.79
   

 

 

2 所感

きらやか銀行のつみたてNISA対象の投資信託を調べてみました。

全部で3商品です。株式型がアセットマネジメントOneのたわらシリーズ、バランス型が大和投信のiFreeと、運用2社を採用している珍しい商品構成です。企業の資本関係でこんなになっているのでしょうか。 

 

 

www.usa-stocks.com

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。