【つみたてNISA投資】北越銀行。ひふみプラス、フィデリティのアクティブファンド、野村 Funds-iシリーズ

北越銀行のつみたてNISA
１　ファンドの銘柄紹介
２　ファンドの詳細
３　所感

北越銀行のつみたてNISA

北越銀行（新潟県長岡市、国内６７位、総資産　２兆６０００億円）のつみたてNISAを紹介します。

９商品（国内株式型、先進国株式型、新興国株式型）で、バランス型は未採用です。

１　ファンドの銘柄紹介

１　国内外株式型（アクティブファンド）

ひふみプラス

２　国内株式型（インデックスファンド）

野村インデックスファンド・日経２２５　（愛称）Funds-i　日経２２５
野村インデックスファンド・TOPIX　（愛称）Funds-i　TOPIX
野村インデックスファンド・JPX日経４００　（愛称）Funds-i　JPX日経４００

３　国外株式型（アクティブファンド）

フィデリティ・欧州株・ファンド
フィデリティ・米国優良株・ファンド

４　国外株式型（インデックスファンド）

野村インデックスファンド・外国株式　（愛称）Funds-i　外国株式
野村インデックスファンド・外国株式・為替ヘッジ型　（愛称）Funds-i　外国株式・為替ヘッジ型
野村インデックスファンド・新興国株式　（愛称）Funds-i　新興国株式

２　ファンドの詳細

１　国内外株式型アクティブファンド

商品名称	ひふみプラス

運用会社	レオス・キャピタルワークス
商品分類	国内、海外の株式型
商品説明	日本、海外の株式に投資
購入時手数料	なし（つみたてNISA口座）
信託報酬（税込）％	1.06
ベンチマーク	なし
純資産（億円）	5768.5
基準価額（2019/6/5）	36205
設定	2012/5/28
方式	ファミリーファンド
特徴	長期的な経済循環や経済構造の変化、経済の発展段階等を総合的に勘案して選ばれた国内外の株式市場のなかで、長期的な産業のトレンドを勘案しつつ、定性・定量の両方面から徹底的な調査・分析を行い、その時点での市場価値が割安と考えられる銘柄に長期的に選別投資し、信託財産の長期的な成長を図る。
リターン(2019/4/30)
６ヶ月	1.82
１年	▲8.50
３年（年率）	12.58
５年（年率）	15.95
１０年（年率）	ー
設定来	284.09
レーティング	★★★★★

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２　国内株式型

商品名称	野村インデックスファンド・日経２２５	野村インデックスファンド・TOPIX	野村インデックスファンド・JPX日経４００
愛称	Funds-i　日経２２５	Funds-i　TOPIX	Funds-i　JPX日経４００
運用会社	野村アセットマネジメント	野村アセットマネジメント	野村アセットマネジメント
商品分類	国内株式型	国内株式型	国内株式型
商品説明	日本の株式に投資	日本の株式に投資	日本の株式に投資
購入時手数料	なし（つみたてNISA口座）	なし（つみたてNISA口座）	なし（つみたてNISA口座）
信託報酬（税込）％	0.432	0.432	0.432
ベンチマーク	日経平均株価（日経２２５）	東証株価指数（TOPIX）	JPX日経４００
純資産（億円）	391.7	31.1	81.7
基準価額（2019/6/5）	23297	20372	13383
設定	2010/11/26	2010/11/26	2014/3/7
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	日経平均株価に連動する投資成果を目指す	TOPIXに連動する投資成果を目指す	JPX日経４００に連動する投資成果を目指す
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	2.52	▲0.60	▲0.25
１年	0.74	▲7.18	▲6.61
３年（年率）	11.84	8.41	7.80
５年（年率）	10.80	8.65	8.04
１０年（年率）	ー	ー	ー
設定来	149.62	115.38	41.53
	★★★	★★★★	★★★

３　国外株式型

商品名称	フィデリティ・欧州株・ファンド	フィデリティ・米国優良株・ファンド
	アクティブ型	アクティブ型
運用会社	フィデリティ投信	フィデリティ投信
商品分類	国外株式型	国外株式型
商品説明	英国および欧州大陸の上場株式を主要な投資対象とする。	米国の上場株を主要な投資対象とします
購入時手数料	なし（つみたてNISA口座）	なし（つみたてNISA口座）
信託報酬（税込）％	1.6200	1.6092
ベンチマーク	MSCI -ヨーロッパ・インデックス（税引き前配当金込み、円ベース）	S&P500（税引き前配当金込み、円ベース）
純資産（億円）	185.3	196.7
基準価額（2019/6/5）	27278	20854
設定	1998/4/1	1998/4/1
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	MSCI-ヨーロッパ・インデックス（税引き前配当金込み、円ベース）を長期的に上回る運用成果を目標とする	S&P500（税引き前配当金込み、円ベース）を上回る投資成果を目標とする
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	13.02	8.45
１年(年率)	10.99	9.86
３年(年率)	12.05	10.81
５年(年率)	8.50	10.24
10年(年率)	12.17	13.49
設定来	184.90	124.17
分配金	なし	なし
レーティング	★★★★★	★★★

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４　国外株式型

商品名称	野村インデックスファンド・外国株式	野村インデックスファンド・外国株式・為替ヘッジ型	野村インデックスファンド・新興国株式
愛称	Funds-i　外国株式	Funds-i　外国株式・為替ヘッジ型	Funds-i　新興国株式
運用会社	野村アセットマネジメント	野村アセットマネジメント	野村アセットマネジメント
商品分類	海外株式型	海外株式	新興国株式
商品説明	先進国の株式に投資	先進国の株式に投資（為替ヘッジあり）	新興国の株式に投資
購入時手数料	なし（つみたてNISA口座）	なし（つみたてNISA口座）	なし（つみたてNISA口座）
信託報酬（％）	0.594	0.594	0.648
ベンチマーク	MSCI KOKUSAI指数（円ベース）	MSCI KOKUSAI指数（円ベース、為替ヘッジ）	MSCI エマージング・マーケット・インデックス（配当込み、円ベース）
純資産（億円）	110.9	35.3	43.6
基準価額（2019/6/5）	26201	16231	13697
設定	2010/11/26	2013/5/7	2010/11/26
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	MSCI KOKUSAI指数（円ベース）の値動きに連動する投資成果を目指す	MSCI KOKUSAI指数（円ベース、円ヘッジ）の値動きに連動する投資成果を目指す	MSCI エマージング・マーケット・インデックス（配当込み、円ベース）の値動きに連動する投資成果を目指す
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	8.49	9.49	13.77
１年	8.82	7.14	▲2.44
３年（年率）	11.47	10.17	10.79
５年（年率）	8.81	7.81	4.98
１０年（年率）	ー	ー	ー
設定来	180.89	68.72	50.81
レーティング	★★★★	★★★★	★★★