【つみたてNISA投資】第四銀行の特徴は、フィデリティのアクティブファンド（★５）、バランス型

第四銀行のつみたてNISAの特徴

第四銀行（新潟市、国内３２位、総資産　５兆６０００億円）のつみたてNISA

５商品型

（国内株式型、先進国株式型、バランス型）

１　国内株式型　　

２　国外株式型

３　国内外バランス型

商品名称	ニッセイ日本株ファンド	つみたて日本株式（日経平均）
	アクティブ型	パッシブ（インデックス）型
運用会社	ニッセイアセットマネジメント	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内株式型	国内株式型
商品説明	日本の株式に投資	日本の株式に投資
購入時手数料	なし	なし
信託報酬（税込）％	1.0800	0.1944
ベンチマーク	東証株価指数（TOPIX）	日経平均株価（日経２２５）
純資産（億円）	793.6	42.0
基準価額（2019/4/19）	21380	11637
設定	2001/12/26	2017/8/16
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	東証株価指数（TOPIX）を中長期的に上回ることを目標とした運用を目指す	日経平均株価（日経２２５）に連動する投資成果を目指す
リターン（2019/3/31）
６ヶ月	▲12.42	▲11.11
１年	▲7.49	0.77
３年(年率)	6.11	ー
５年(年率)	6.62	ー
10年(年率)	8.66	ー
設定来	113.73	11.16
分配金	なし	なし
レーティング	★★★	ー

商品名称	フィデリティ・欧州株・ファンド	フィデリティ・米国優良株・ファンド
	アクティブ型	アクティブ型
運用会社	フィデリティ投信	フィデリティ投信
商品分類	国外株式型	国外株式型
商品説明	英国および欧州大陸の上場株式を主要な投資対象とする。	米国の上場株を主要な投資対象とします
購入時手数料	なし	なし
信託報酬（税込）％	1.6200	1.6092
ベンチマーク	MSCI -ヨーロッパ・インデックス（税引き前配当金込み、円ベース）	S&P500（税引き前配当金込み、円ベース）
純資産（億円）	193.0	209.5
基準価額（2019/4/19）	28380	22194
設定	1998/4/1	1998/4/1
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	MSCI-ヨーロッパ・インデックス（税引き前配当金込み、円ベース）を長期的に上回る運用成果を目標とする	S&P500（税引き前配当金込み、円ベース）を上回る投資成果を目標とする
リターン（2019/3/31）
６ヶ月	▲3.94	▲6.89
１年(年率)	11.64	8.16
３年(年率)	10.00	8.92
５年(年率)	7.79	9.09
10年(年率)	13.69	14.00
設定来	174.13	112.02
分配金	なし	なし
レーティング	★★★★★	★★★

商品名称	つみたて４資産均等バランス
	パッシブ（インデックス）型
運用会社	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内外資産複合インデックス
商品説明	４つの投資対象（国内・先進国の株式、国内・先進国の債券）に均等に投資する
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.2376
ベンチマーク	合成インデックス（TOPIX、MSCI コクサイ、NOMURA-BPI総合、シティ世界国際の４インデックスの均等配分）
純資産（億円）	9.9
基準価額（2019/4/12）	10647
設定	2017/8/16
方式	ファミリーファンド
特徴	４つの投資対象（国内・先進国の株式、国内・先進国の債券）に均等比率（25％）
リターン（2019/3/31）
６ヶ月	▲3.32
１年	2.29
３年（年率）	ー
５年（年率）	ー
設定来	4.98
分配金	なし