【つみたてNISA】イオン銀行のおすすめ。アクティブファンドが１２ファンド。ひふみプラス。

イオン銀行のつみたてNISA

イオン銀行のつみたてNISA

イオン銀行のつみたてNISA対象の

アクティブ型（国内株式型、国際株式型、国内外バランス型）

の１年間の成長を調べてみました。

（各ファンドの過去記事をご参考のために、リンクを張っています）

１　アクティブ型の商品まとめ

１　国内株式型

年金積立Jグロース
大和住銀DC国内株式ファンド
ひふみプラス
コモンズ３０ファンド
ニッセイ日本株ファンド

２　海外株式型

フィデリティ・欧州株・ファンド
フィデリティ・米国優良株・ファンド

３　バランス型

のむラップ・ファンド
ハッピーエイジング２０
ハッピーエイジング３０
ハッピーエイジング４０
世界経済インデックスファンド

２　各アクティブファンドのまとめ一覧表

１　国内株式型

商品名称	Jグロース	大和住銀DC国内株式ファンド	ひふみプラス	コモンズ３０	ニッセイ日本株ファンド
ネット専用ファンド	○	○	○	○	○
運用会社	日興	大和住銀	レオス	コモンズ	ニッセイ
商品分類	国内株式型	国内株式型	国内、海外の株式型	国内、海外の株式型	国内株式型
商品説明	日本の株式に投資	日本の株式に投資	日本、海外の株式に投資	日本、海外の株式に投資	日本の株式に投資
購入時手数料	なし	なし	なし	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.89	1.03	1.06	1.06	1.08
ベンチマーク	TOPIX	TOPIX	なし	なし	TOPIX
純資産（億円）	234	132	5752	144	783
基準価額（2019/2/1）	22789	12303	35622	26125	20914
設定	2001/10/31	2006/10/23	2012/5/28	2009/1/19	2001/12/26
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	成長性、自己資本比率が高い企業、株主への利益還元を重視	割安性を重視し、収益性・成長性を勘案	市場価値が割安な株式に投資	30年目線で、30銘柄程度のグローバル企業に集中投資	PER,PBR等に着目して割安株投資
リターン	2018/12/31	2018/12/31	2018/12/31	2018/12/31	2018/12/31
６ヶ月	▲15.10	▲11.16	▲21.48	▲16.10	▲12.92
１年	▲17.60	▲17.22	▲21.23	▲16.92	▲18.00
３年（年率）	1.85	0.75	6.07	2.66	▲0.70
５年（年率）	6.84	4.25	10.72	6.48	3.65
１０年（年率）	10.35	8.35	ー	ー	6.96
設定来	117.76	17.85	232.68	166.44	100.43

www.usa-stocks.com

２　海外株式型

商品名称	フィデリティ・欧州株・ファンド	フィデリティ・米国優良株・ファンド
ネット専用	○	○
運用会社	フィデリティ	フィデリティ
商品分類	海外株式型	海外株式型
商品説明	欧州の株式に投資	米国の株式に投資
購入時手数料	なし	なし
信託報酬（％）	1.62	1.61
ベンチマーク	MSCI ヨーロッパ・インデックス	S&P500（税引き前配当金込み/円ベース）
純資産（億円）	171	197
基準価額（2019/2/1）	24615	19990
設定	1998/4/1	1998/4/1
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	個別企業分析により、優良企業を剪定し、利益成長性等を比較して、妥当と思われる株価水準で投資	個別企業分析により、国際的な優良企業や将来の優良企業に投資
リターン	2018/12/31	2018/12/31
６ヶ月	▲13.20	▲11.06
１年	▲12.72	▲11.90
３年（年率）	0.56	0.63
５年（年率）	4.09	5.81
１０年（年率）	10.58	12.69
設定来	129.25	86.33

www.usa-stocks.com

３　バランス型

商品名称	のむラップファンド（積極型）	ハッピーエイジング２０	ハッピーエイジング３０	ハッピーエイジング４０	世界経済インデックスファンド
ネット専用ファンド	○	○	○	○	○
運用会社	野村	損保ジャパン	損保ジャパン	損保ジャパン	三井住友TAM（三井住友トラストアセットマネジメント）
商品分類	国内外資産複合	国内外資産複合	国内外資産複合	国内外資産複合	国内外資産複合
商品説明	国内外の株式、債券、REIT	国内外の株式、債券に分散	国内外の株式、債券に分散	国内外の株式、債券に分散	国内外の株式、債券に分散
購入時手数料	なし	なし	なし	なし	なし
信託報酬（税込）％	1.49	1.59	1.46	1.30	0.54
ベンチマーク	なし	合成	合成	合成	不明
純資産（億円）	254.7	100.5	123.3	153.9	598.5
基準価額（2019/2/1）	19733	13781	14153	14283	21697
設定	2010/3/15	2000/7/31	2000/7/31	2000/7/31	2009/1/16
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	野村證券が独自開発した資産運用モデルを使用した最適化運用	長期的な過去データに基づく分析と将来に対する見通しにもとづいて、各資産毎の長期的期待収益率、標準偏差、相関係数を予測して投資。国内外の株式の基準組み入れ比率を90％	長期的な過去データに基づく分析と将来に対する見通しにもとづいて、各資産毎の長期的期待収益率、標準偏差、相関係数を予測して投資。国内外の株式の組み入れ比率を70％。	長期的な過去データに基づく分析と将来に対する見通しにもとづいて、各資産毎の長期的期待収益率、標準偏差、相関係数を予測して投資。国内外の株式の組み例比率を50％	株式と債券の比率を50％：50％にします。組み入れ比率は、GDP総額の比率を参考に決定
リターン	2018/12/31	2018/12/31	2018/12/31	2018/12/31	2018/12/31
６ヶ月	▲7.23	▲11.11	▲8.54	▲5.88	▲4.37
１年	▲10.05	▲15.52	▲12.95	▲9.14	▲9.23
３年（年率）	0.34	0.58	0.56	0.95	1.71
５年（年率）	3.78	3.49	3.16	2.82	2.50
１０年（年率）	-	7.88	6.80	5.43	-
設定来	88.44	30.89	36.15	38.63	109.52