【つみたてNISA比較】【千葉銀行】インデックス型７種類。国内外株式型バランス型。おすすめ。

千葉銀行のつみたてNISAの特徴

千葉銀行のつみたてNISA

インデックス型７商品

（国内株式型、先進国株式型、新興国株式型、国内外バランス型）

の１年間、成長を調べてみました。

１　ファンドの銘柄紹介

１　インデックス型 

１　国内株式型

1. つみたて日本株式（TOPIX）
2. つみたて日本株式（日経平均）

２　国外株式型

1. つみたて先進国株式
2. つみたて先進国株式（為替ヘッジあり）
3. つみたて新興国株式

３　バランス型

1. つみたて４資産均等バランス
2. つみたて８資産均等バランス

２　 インデックスファンド紹介

１　国内株式型

商品名称	つみたて日本株式（TOPIX）	つみたて日本株式（日経平均）
運用会社	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内株式型	国内株式型
商品説明	日本の株式に投資	日本の株式に投資
購入時手数料	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.1944	0.1944
ベンチマーク	東証株価指数（TOPIX）	日経平均株価（日経２２５）
純資産（億円）	39.7	30.2
基準価額（2019/2/12）	10016	10846
設定	2017/8/16	2017/8/16
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	東証株価指数（TOPIX）に連動する投資成果を目指す	日経平均株価（日経２２５）に連動する投資成果を目指す
リターン（2019/1/31）
６ヶ月	▲9.73	▲6.99
１年	▲12.91	▲8.39
３年	ー	ー
設定来	▲0.16	7.98
分配金	なし	なし

２　国外株式型

商品名称	つみたて先進国株式	つみたて先進国株式（為替ヘッジあり）	つみたて新興国株式
運用会社	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信
商品分類	国外株式型	国外株式型	国外株式型
商品説明	先進国の株式に投資（日本を除く）	先進国の株式に投資（日本を除く、為替ヘッジあり）	新興国の株式に投資
購入時手数料	なし	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.216	0.216	0.3672
ベンチマーク	MSCI -KOKUSAI（配当込み、円換算ベース）	MSCI -KOKUSAI（配当込み、円換算ベース、為替ヘッジあり）	MSCI-エマージング・マーケット（配当込み、円換算ベース）
純資産（億円）	27.7	0.8	15.5
基準価額（2019/2/12）	10740	10597	10076
設定	2017/8/16	2017/8/16	2017/8/16
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	MSCI-KOKUSAI（配当込み、円換算ベース）に連動する資成果を目指す	MSCI-KOKUSAI（配当込み、円換算ベース、為替ヘッジあり）に連動する資成果を目指す	MSCI-エマージング・マーケット（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果を目指す
リターン（2019/1/31）
６ヶ月	▲6.87	▲5.62	▲5.85
１年	▲6.38	▲5.72	▲15.00
３年	ー	ー	ー
設定来	5.19	4.78	▲0.26
分配金	なし	なし	なし

３　資産複合バランス型

商品名称	つみたて４資産均等バランス	つみたて８資産均等バランス
運用会社	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内外資産複合	国内外資産複合
商品説明	国内、先進国の株式、債券	国内、先進国および新興国の株式、債券ならびに国内、先進国のREIT（不動産投資信託）
購入時手数料	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.2376	0.2376
ベンチマーク	合成	合成
純資産（億円）	7.4	61.4
基準価額（2019/2/12）	10250	10305
設定	2017/8/16	2017/8/16
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	国内株式、先進国株式、国内債券、先進国債券の指数を均等比率（２５％）で組み合わせた合成ベンチマークに連動する投資成果を目指す	国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内リート、先進国リートの指数を均等比率（１２．５％）で組み合わせた合成ベンチマークに連動する投資成果を目指す
リターン（2019/1/31）
６ヶ月	▲3.99	▲1.56
１年	▲4.78	▲2.83
３年	ー	ー
設定来	1.70	3.64
分配金	なし	なし

３　所感 

千葉銀行のつみたてNISA対象ファンドの成長を調べてみました。

各々の商品は、順調に資産が増加しています。２０年の長期間つみたて投資期間中、継続的に資産が増大し、ファンドの運営がやりやすくなります。

いずれの採用商品もインデックス型なので、値動きは日々の経済状況に連動します。つまり、全体的な経済状況を把握していれば、こまめな基準価額を確認しなくても、ほぼほったらかしで、資産の増大、減少の状況は分かるため手間が省ける利点があります。

また、インデックスファンドは、長期でパフォーマンス比較をすると、８割から９割のアクティブファンドを上回ることが知られていますので、資産の増大という側面でも大きな成果が期待できます。

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最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。