【つみたてNISA比較】JAバンク、農協、 農林中金。 米国株式投資におすすめ「S&P500」連動型

JAバンクのつみたてNISAの１年間の成長を、調べてみました。

（農協、農林中金）

 JAバンク 農協 のつみたてNISA用の投資信託

つみたてNISA開始後、１年間の成長を調べました。

JAバンク　つみたてNISA対象商品 のまとめ

商品名称	農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA日本日本株式　日経２２５	農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式　S＆P５００
運用会社	農林中金全共連アセットマネジメント	農林中金全共連アセットマネジメント
商品分類	国内株式型	海外株式型
商品説明	日経平均株価（日経２２５）に連動する運用を目指します。	米国S＆P５００に連動する運用を目指します。
購入時手数料	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.378	0.486
ベンチマーク	日経平均株価（日経２２５）	S＆P５００
純資産（億円）	18.8	19.9
基準価額（2019/1/31）	9236	9742
設定	2017/8/16	2017/8/16
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	日経平均株価（日経２２５）に連動する運用を目指します。	米国S＆P５００に連動する運用を目指します。
リターン（2018/12/31）
６ヶ月	▲9.52	▲7.41
１年	▲10.6	▲8.06
３年	ー	ー
設定来	▲11.0	▲7.85
分配金	なし	なし

１．農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA日本株式　日経２２５

 日経平均株価（日経２２５）上位１０銘柄

１．構成銘柄は、

（１）ファーストリテイリング（小売業）10.4％

（２）ソフトバンクグループ（情報・通信業）　4.1％

（３）ファナック（電気機器）　　　　　3.1％

（４）KDDI（情報・通信業）　　　　　  2.9％

（５）ユニー・ファミリーマートホールディングス（小売業）　2.6％

（６）東京エレクトロン（電気機器）　　2.3％

（７）テルモ（精密機器）　　　　　　    2.3％

（８）ダイキン工業（機械）　　　　       2.2％

（９）京セラ（電気機器）　　　　　       2.0％

（１０）セコム（サービス業）　　　　　1.7％

２．組入銘柄

（１）電気機器　　　　15.8％

（２）小売業　　　　　15.2％

（３）情報・通信業　　10.4％

（４）化学　　　　　　8.8％

（５）医薬品　　　　　8.4％

（６）輸送用機器　　　5.6％

（７）食料品　　　　　4.9％

（８）サービス業　　　4.8％

（９）機械　　　　　　4.6％

（１０）精密機器　　　3.3％

（１１）その他　　　　18.2％

２．農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式　S&P500

（つみたてNISAの外国株式は、MSCI KOKUSAIが多く、米国株式集中投資ならば、JAバンクの　S＆P５００　は選択肢のひとつ。米国は、これから先、４０年近くの間は人口増加が見込め、最有力市場であり続けると思います。下の記事をご参照ください。）

S＆P（スタンダード　アンド　プアーズ）５００ の組入銘柄上位１０銘柄

１．構成銘柄上位１０位　　（2018年12月28日）

（１）マイクロソフト（情報技術）　　3.7％

（２）アップル（情報技術）　              3.4％

（３）アマゾンドットコム（一般消費財・サービス）　2.9％

（４）バークシャー・ハサウェイ　クラスB（金融）　 1.9％

（５）ジョンソンエンドジョンソン（ヘルスケア）　  1.6％

（４）フェイスブック（コミュニケーション・サービス）　1.5％

（６）JPモルガン・チェース（金融）　1.5％

（８）アルファベット　クラスC（コミュニケーション・サービス）　1.5％

（９）アルファベット　クラスA（コミュニケーション・サービス）　1.5％

（１０）エクソン・モービル（エネルギー）　1.4％

　　　　組み入れ銘柄総数：５０５銘柄

S＆P（スタンダード　アンド　プアーズ）５００ の組入業種上位１０銘柄

２．業種別組み入れ比率

（１）情報技術　　20.1％

（２）ヘルスケア   15.4％

（３）金融　　   　13.3％

（４）コミュニケーション・サービス     10.2％

（５）一般消費財・サービス　  9.9％

（６）資本財・サービス　　9.2％

（７）生活必需品　　7.4％

（８）エネルギー　　5.4％

（９）公益事業           3.4％

（１０）不動産　　    3.0％

（１１）素材　　　　2.7％

www.usa-stocks.com

２．所感

採用銘柄は、オーソドックスで問題ありませんが、純資産があまり増加していません。

とくに、S＆P５００　連動型のつみたてNISA採用ファンドはあまり多くないので、積極的に売っていけばよいと思っていますが、うまく行かないようです。

米国株式は、長期間での値上がりが期待できるので、２０年間の長期間の非課税投資期間があることを検討してみると、優位性がおのずとわかると思います。

２商品のみですが、商品を整理し尽くして決めた、ラインナップとおもいます。

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。