つみたてNISA ろうきん（中央労働金庫）は、絞り込んで選びやすい商品構成。株式型５種類を紹介。国内株式型２種類。海外株式型３種類。

ろうきんのつみたてNISA（株式型）

ろうきんの株式型のつみたてNISAの特徴

ろうきんのつみたてNISAは、国内株式型２種類、海外株式型３種類、バランス型５種類の合計１０商品が採用されています。

今回は、株式型５種類を記します。全てインデックスファンドです。国内株式型２種類。海外株式型３種類。

株式型全商品まとめ

１　国内株式型（インデックス型）

１　たわらノーロード日経２２５

　アセットマネジメントOne

　信託報酬：０．１８３６％

　純資産：４５億円

　基準価額：１１４８２円（2018/2/23）

　設定日：2015年12月7日

２　iFree TOPIXインデックス

　大和投資信託

　信託報酬：０．１８３６％

　純資産：４億円

　基準価額：１３４１０円（2018/2/23）

　設定日：2016年9月8日

２　海外株式型（インデックス型）

１　たわらノーロード先進国株式

　アセットマネジメントOne

　信託報酬：０．２１６％

　純資産：１９７億円

　基準価額：１１９７１円（2018/2/23）

　設定日：2015年12月18日

２　野村インデックスファンド・外国株式・為替ヘッジ型

　愛称：Fund-i 外国株式・為替ヘッジ型

　野村アセットマネジメント

　信託報酬：０．５９４％

　純資産：２８億円

　基準価額：１５８１８（2018/2/23）

　設定日：2013年5月7日

３　iFree　新興国株式インデックス

　大和投資信託

　信託報酬：０．３６７２％

　純資産：１５億円

　基準価額：１４２３４円（2018/2/23）

　設定日：2016年9月8日

所感

ろうきんのつみたてNISA対象ファンドは、各カテゴリーにつき１種類に絞り込まれており、選びやすいです。また、全て、インデックスファンドですので、運用の巧拙に影響されず、市場平均同等のリターンが得られます。

よく知られているように、アクティブ運用とインデックス運用とのリターン比較では、長期間の範囲で調査すると、８割のアクティブ運用の投資信託は、インデックス運用（楠木が読んだ本は、S＆P５００をインデックス運用として採用）に勝てないとの研究結果がでており、インデックス運用の市場平均同等のリターンというのは、上出来の運用成果となります。楠木の購入している投資信託も、全てインデックス運用です。

• 「敗者のゲーム」　チャールズ・エリス
• 「ウォール街のランダム・ウォーカー　株式投資の不滅の真理」　バートン・マルキール
• 「チャールズ・エリスのインデックス投資入門」　チャールズ・エリス

www.usa-stocks.com

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。