つみたてNISA りそな銀行は長期投資用に絞り込んだインデックスファンドを、投資対象を明確に区別して、分かりやすい商品構成

りそな銀行のつみたてNISAのラインナップを調べてみました。

りそな銀行のつみたてNISA用の投資信託

2018年1月から始まるつみたてNISAの投資信託は、大きく分けると、インデックスファンドとアクティブファンドとETFに分けられます。

りそな銀行の商品は、インデックスファンド４種類です。内訳は、株式インデックスファンドが３種類とバランス型８資産複合インデックスファンドが１種類です。

銀行のつみたてNISAなので、商品を、区別がつき分かりやすいように絞り込んで、顧客に勧めやすくする方針と思われます。

窓口販売のみという販売方法が、時代にそぐわないと思いますが、取り引き顧客を限定する営業方針でしょうか？

りそな銀行　つみたてNISA対象商品 のまとめ

（資産配分、資産構成、信託報酬などの説明）

１．つみたてバランスファンド

資産複合８資産

　株式：日本（30％）、先進国（20％）、新興国（5％）

　債券：日本（20％）、先進国（5％）、新興国（5％）

　リート：日本（10％）、先進国（5％）

　信託報酬：0.2106％

　国内重視（株式、債券、リート共）のバランスファンドです。円建て商品で、為替差損の影響を受けにくい商品設計にしている様です。

２．Smart-i先進国株式インデックス

　MSCI-KOKUSAI指数に連動するファンドです（先進国対象）。

　信託報酬：0.2160％

　MSCI-KOKUSAIインデックス：日本以外の先進国を対象にしている。

１．構成国は日本を除く、先進国２２カ国で構成されており、

　米国：65.27％、英国：7.30％、フランス：4.04％、カナダ：3.98％、ドイツ：3.73％、その他15.67％（イタリア、スペイン、アイルランド、オーストリア、オランダ、スイス、スウェーデン、デンマーク、ノルウエーなど）。

２．構成銘柄は、上位９銘柄が米国株であり、ネスレのみスイス（2017年7月）。

（１）アップル（テクノロジー・ハードウェアおよび機器）　2.2％

（２）マイクロソフト（ソフトウェア・サービス）　1.5％

（３）アマゾン（小売）　1.2％

（４）フェイスブック（ソフトウェア・サービス）　1.1％

（５）ジョンソンエンドジョンソン（医薬品・バイオテクノロジー・ライフサイエンス）　1.0％

（６）エクソンモービル（エネルギー）　0.9％

（７）JPモルガン・チェース（銀行）　0.9％

（８）アルファベット　クラスC（ソフトウェア・サービス）　0.8％

（９）アルファベット　クラスA（ソフトウェア・サービス）　0.8％

（１０）ネスレ（食品・飲料・タバコ）　0.7％

３．Smart-i新興国株式インデックス

　MSCI-エマージング・マーケット指数に連動するファンドです。

　信託報酬：0.3672％

MSCI-エマージングマーケット・インデックス：新興国を対象にしている。

１．構成国は、新興国２４カ国で構成されており、

　中国：28％、韓国：16％、台湾：12％、インド：9％、ブラジル：7％、その他29％。

２．構成銘柄は、

（１）テンセント（ソフトウェア・サービス）　香港　　　4.4％

（２）サムスン電子（テクノロジー・ハードウェアおよび機器）韓国　4.1％

（３）アリババ（ソフトウェア・サービス）中国　　3.5％

（４）台湾セミコンダクター（半導体・半導体製造装置）　台湾　3.4％

（５）ナスパース（メディア）　南アフリカ　1.9％

４．Smart-i日経２２５インデックス

日経平均株価に連動することを目指すファンド

信託報酬：0.1836％

１．構成銘柄は、

（１）ファーストリテイリング（小売業）　6.2％

（２）ソフトバンク（情報・通信業）　5.0％

（３）ファナック（電気機器）　4.2％

（４）KDDI（情報・通信業）　3.3％

（５）東京エレクトロン（電気機器）　2.9％

（６）京セラ（電気機器）　2.5％

（７）ダイキン工業（機械）　2.2％

（８）信越化学工業（化学）　1.9％

（９）日東電工（化学）　1.8％

（１０）テルモ（精密機器）　1.6％　　

りそな銀行のつみたてNISA商品のまとめの一覧表

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。