【つみたてNISA投資】 岐阜信用金庫。信託報酬の低い「たわらノーロード」（★★★★）

岐阜信用金庫のつみたてNISA

１　岐阜信用金庫のつみたてNISA

岐阜信用金庫は、国内第６９位の銀行です。本社は、岐阜市にあり、総資産は２兆７０００億円です。

岐阜信用金庫のつみたてNISAは、

1. 国内株式型：１種類
2. 海外株式型：２種類
3. 均等バランス型：１種類

の合計４商品が採用されています。運用会社は、全てアセットマネジメントOneの商品です。銀行のつみたてNISA型としては、商品数が標準的です。

１　国内株式型：１種類

商品名称	たわらノーロード日経２２５
	インデックス型
運用会社	アセットマネジメントOne
商品分類	国内株式型
商品説明	日本の株式に投資
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.1836
ベンチマーク	日経平均株価（日経２２５）配当込み
純資産（億円）	127.5
基準価額（2019/6/7）	11252
設定	2015/12/7
方式	ファミリーファンド
特徴	日経平均株価（日経２２５）（配当込み）に連動する投資成果を目指す。原則として日経平均株価（日経２２５）採用銘柄の中から２００銘柄以上に等株数投資。
リターン（2019/5/31）
６ヶ月	▲6.87
１年	▲5.47
３年（年率）	7.89
５年（年率）	ー
設定来	10.92
レーティング	★★★★

２　海外株式型：２種類  

商品名称	たわらノーロード先進国株式	たわらノーロード先進国株式（為替ヘッジあり）
	インデックス型	インデックス型
運用会社	アセットマネジメントOne	アセットマネジメントOne
商品分類	海外株式型	海外株式型
商品説明	先進国の株式に投資	先進国の株式に投資
購入時手数料	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.216	0.216
ベンチマーク	MSCI コクサイインデックス（円ベース、配当込み、為替ヘッジなし）	MSCI コクサイインデックス（円ベース、配当込み、為替ヘッジあり）
純資産（億円）	335.5	42.5
基準価額（2019/6/7）	12560	12697
設定	2015/12/18	2016/10/3
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	MSCI コクサイインデックス（円ベース、配当込み、為替ヘッジなし）に連動する投資成果をめざす。	MSCI コクサイインデックス（円ベース、配当込み、為替ヘッジあり）に連動する投資成果をめざす。
リターン（2019/5/31）
６ヶ月	▲0.42	3.48
１年	1.88	1.48
３年（年率）	9.12	ー
５年（年率）	ー	ー
設定来	24.21	25.04
レーティング	★★★★	なし

３　バランス型 ：１種類

商品名称	たわらノーロードバランス（８資産均等型）
	インデックス型
運用会社	アセットマネジメントOne
商品分類	国内外資産複合インデックス
商品説明	８つの投資対象（国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート）に均等に投資する
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.2376
ベンチマーク	合成インデックス（TOPIX、MSCI コクサイ、MSCI エマージング・マーケット、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JPモルガン・エマージング・マーケット・インデックス、東証REIT指数、S&P先進国REIT　　各インデックスの均等配分）
純資産（億円）	32.5
基準価額（2019/6/7）	10561
設定	2017/7/28
方式	ファミリーファンド
特徴	８つの投資対象（国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート）に均等比率（12.5％）に投資することをめざす。
リターン（2019/5/31)
６ヶ月	0.73
１年	2.22
３年（年率）	ー
５年（年率）	ー
設定来	4.79
レーティング	なし

２　所感

岐阜信用金庫のつみたてNISA対象は全部で４商品です。

商品は、アセットマネジメントOneで統一されており、選択肢が少なく選びやすい商品構成です。

www.usa-stocks.com

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。