【つみたてNISA】きらぼし銀行。商品構成が特殊！

きらぼし銀行のつみたてNISA

１　きらぼし銀行の商品まとめ

２０１８年５月１日に、東京都民銀行、八千代銀行、新銀行東京の３行が合併してきらぼし銀行が誕生。総資産　５兆６５００億円、国内３０位前後です。

 

１　国内株式型

1. たわらノーロード日経２２５

２　海外株式型

1. iFree外国株式インデックス（為替ヘッジなし） 

３　バランス型

1. 世界経済インデックスファンド

２　 対象ファンド一覧表

１　国内株式型

商品名称	たわらノーロード日経２２５
	インデックス型
運用会社	アセットマネジメントOne
商品分類	国内株式型
商品説明	日本の株式に投資
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.1836
ベンチマーク	日経平均株価（日経２２５）配当込み
純資産（億円）	123.6
基準価額（2019/6/3）	10991
設定	2015/12/7
方式	ファミリーファンド
特徴	日経平均株価（日経２２５）（配当込み）に連動する投資成果を目指す。原則として日経平均株価（日経２２５）採用銘柄の中から２００銘柄以上に等株数投資。
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	2.63
１年	0.90
３年（年率）	12.00
５年（年率）	ー
設定来	19.85
レーティング（格付け）	★★★★

２　海外株式型

商品名称	iFree外国株式インデックス（為替ヘッジなし）
運用会社	大和
商品分類	海外株式型
商品説明	先進国の株式に投資
購入時手数料	なし
信託報酬（％）	0.2052
ベンチマーク	MSCIコクサイ指数（円ベース）
純資産（億円）	21.3
基準価額（2019/6/3）	13380
設定	2016/9/8
方式	ファミリーファンド
特徴	MSCIコクサイ指数（円ベース）の値動きに連動する投資成果を目指す
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	8.75
１年	9.27
３年	ー
設定来	45.61

 ３　バランス型

商品名称	世界経済インデックスファンド（株式５０％、債券５０％）
運用会社	三井住友トラストアセットマネジメント
商品分類	内外資産複合型
商品説明	株式５０％、債券５０％
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.540
ベンチマーク	なし
純資産（億円）	620.7
基準価額（2019/4/30）	22765
設定	2009/1/16
方式	ファミリーファンド
特徴	基本組み入れ比率は、地域別（日本、先進国、新興国）のGDP総額の比率に基づき決定する。基本資産配分は、株式５０％、債券５０％とし、年１回見直す
リターン（2019/4/30）
６ヶ月	5.93
１年	1.96
3年（年率）	20.21
５年（年率）
設定来	128.42
分配金	60円（設定来合計）

www.usa-stocks.com

 ３　所感 

きらぼし銀行つみたてNISA対象ファンドを調べてました。

インデックスファンドは指数連動型なので、市場の動きと連動しますので、情報が容易に得られやすく、初心者でも安心してつみたて続けていくことができます。

市場平均は、その市場の将来性を織り込んでいくので（その国ではなく、株式市場の将来性）、成長する市場を自分なりのストーリーで考えることが、重要になってきます。

www.fsa.go.jp

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。