【つみたてNISA投資】 鹿児島銀行。選びやすく、信託報酬の低い「たわら」おすすめ（★４）

鹿児島銀行のつみたてNISA
 

１　鹿児島銀行のつみたてNISAの計５ファンドの商品構成

鹿児島銀行は、国内第４６位の銀行です。本社は、鹿児島県鹿児島市にあり、総資産は４兆３０００億円です。

鹿児島銀行のつみたてNISAは、

1. 国内株式型：１種類
2. 海外株式型：３種類
3. 均等バランス型：１種類

の合計５商品が採用されています。運用会社は、全てアセットマネジメントOneの商品です。

１　国内株式型：１種類

商品名称	たわらノーロード日経２２５
	インデックス型
運用会社	アセットマネジメントOne
商品分類	国内株式型
商品説明	日本の株式に投資
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.1836
ベンチマーク	日経平均株価（日経２２５）配当込み
純資産（億円）	118.4
基準価額（2019/4/26）	11985
設定	2015/12/7
方式	ファミリーファンド
特徴	日経平均株価（日経２２５）（配当込み）に連動する投資成果を目指す。原則として日経平均株価（日経２２５）採用銘柄の中から２００銘柄以上に等株数投資。
リターン（2019/3/31）
６ヶ月	▲11.13
１年	0.67
３年（年率）	9.97
５年（年率）	ー
設定来	14.16
レーティング（格付け）	★★★★

２　海外株式型：２種類  

商品名称	たわらノーロード先進国株式	たわらノーロード先進国株式(ヘッジあり)	たわらノーロード新興国株式
	インデックス型	インデックス型	インデックス型
運用会社	アセットマネジメントOne	アセットマネジメントOne	アセットマネジメントOne
商品分類	海外株式型	海外株式型(為替ヘッジあり)	海外株式型
商品説明	先進国の株式に投資	先進国の株式に投資	新興国の株式に投資
購入時手数料	なし	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.216	0.216	0.3672
ベンチマーク	MSCI コクサイインデックス（円ベース、配当込み、為替ヘッジなし）	MSCI コクサイインデックス（円ベース、配当込み、為替ヘッジあり）	MSCI エマージング・マーケット・インデックス（円ベース、配当込み、為替ヘッジなし）
純資産（億円）	341.4	42.6	56.6
基準価額（2019/4/26）	13260	13058	13804
設定	2015/12/18	2016/10/3	2016/3/14
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	MSCI コクサイインデックス（円ベース、配当込み、為替ヘッジなし）に連動する投資成果をめざす。	MSCI コクサイインデックス（円ベース、配当込み、為替ヘッジあり）に連動する投資成果をめざす。	MSCI エマージング・マーケット・インデックス（円ベース、配当込み、為替ヘッジなし）に連動する投資成果をめざす
リターン（2019/3/31）
６ヶ月	▲5.09	▲2.57	▲2.39
１年	9.29	5.81	▲5.66
３年（年率）	10.14	ー	8.99
５年（年率）	ー		ー
設定来	26.93	25.70	33.07
レーティング（格付け）	★★★★	なし	★★★★

３　バランス型 ：１種類

商品名称	たわらノーロードバランス（８資産均等型）
	インデックス型
運用会社	アセットマネジメントOne
商品分類	国内外資産複合インデックス
商品説明	８つの投資対象（国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート）に均等に投資する
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.2376
ベンチマーク	合成インデックス（TOPIX、MSCI コクサイ、MSCI エマージング・マーケット、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JPモルガン・エマージング・マーケット・インデックス、東証REIT指数、S&P先進国REIT　　各インデックスの均等配分）
純資産（億円）	29.1
基準価額（2019/4/26）	10817
設定	2017/7/28
方式	ファミリーファンド
特徴	８つの投資対象（国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート）に均等比率（12.5％）に投資することをめざす。
リターン（2019/3/31)
６ヶ月	0.35
１年	6.04
３年（年率）	ー
５年（年率）	ー
設定来	6.95
レーティング（格付け）	なし

２　所感

鹿児島銀行のつみたてNISA対象の投資信託を調べてみました。

全部で５商品です。商品は、アセットマネジメントOneで統一されており、選びやすい商品構成です。

海外株式型は、３種類あり、先進国型と新興国型です。株式型を３商品組み合わせると、全世界に分散した株式投資が投資ができます。

１　株式型の組み合わせの１例

鹿児島銀行のつみたてNISAで、株式型３商品の組み合わせの１例を、参考に書いてみました。

IMF予想（2019年）によるGDP割合は、

鹿児島銀行つみたてNISAを使用して株式保持割合をGDPに近づけようとすると、管理人のイメージ的には、下記の割合でつみたてNISA商品を組み合わせることが、いいのではないかと思います。

（実際のところは、うまく割り当てられなかったので、あくまで１例の紹介です）

1. たわらノーロード日経２２５　　　　　：　５％
2. たわらノーロード先進国株式（Hなし）：　６０％
3. たわらノーロード新興国株式　　　　　：　３５％

www.usa-stocks.com

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。