【つみたてNISA投資】 京葉銀行。低コスト「たわらノーロード」最適組み合わせ例紹介

京葉銀行のつみたてNISA

１　京葉銀行のつみたてNISAの計４ファンドの商品構成

京葉銀行は、国内第４１位の銀行です。本社は、千葉県千葉市にあり、総資産は約４兆５０００億円です。

京葉銀行のつみたてNISAは、

1. 国内株式型：１種類
2. 海外株式型：２種類
3. 均等バランス型：１種類

の合計４商品が採用されています。運用会社は、全てアセットマネジメントOneの商品です。銀行のつみたてNISA型としては、商品数が標準的です。

１　国内株式型：１種類

商品名称	たわらノーロード日経２２５
	インデックス型
運用会社	アセットマネジメントOne
商品分類	国内株式型
商品説明	日本の株式に投資
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.1836
ベンチマーク	日経平均株価（日経２２５）配当込み
純資産（億円）	118.4
基準価額（2019/4/26）	11985
設定	2015/12/7
方式	ファミリーファンド
特徴	日経平均株価（日経２２５）（配当込み）に連動する投資成果を目指す。原則として日経平均株価（日経２２５）採用銘柄の中から２００銘柄以上に等株数投資。
リターン（2019/3/31）
６ヶ月	▲11.13
１年	0.67
３年（年率）	9.97
５年（年率）	ー
設定来	14.16
レーティング（格付け）	★★★★

２　海外株式型：３種類

商品名称	たわらノーロード先進国株式	たわらノーロード新興国株式
	インデックス型	インデックス型
運用会社	アセットマネジメントOne	アセットマネジメントOne
商品分類	海外株式型	海外株式型
商品説明	先進国の株式に投資	新興国の株式に投資
購入時手数料	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.216	0.3672
ベンチマーク	MSCI コクサイインデックス（円ベース、配当込み、為替ヘッジなし）	MSCI エマージング・マーケット・インデックス（円ベース、配当込み、為替ヘッジなし）
純資産（億円）	341.4	56.6
基準価額（2019/4/26）	13260	13804
設定	2015/12/18	2016/3/14
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	MSCI コクサイインデックス（円ベース、配当込み、為替ヘッジなし）に連動する投資成果をめざす。	MSCI エマージング・マーケット・インデックス（円ベース、配当込み、為替ヘッジなし）に連動する投資成果をめざす
リターン（2019/3/31）
６ヶ月	▲5.09	▲2.39
１年	9.29	▲5.36
３年（年率）	10.14	8.99
５年（年率）	ー	ー
設定来	26.93	33.07
レーティング（格付け）	★★★★	★★★★

３　バランス型 ：１種類

商品名称	たわらノーロードバランス（８資産均等型）
	インデックス型
運用会社	アセットマネジメントOne
商品分類	国内外資産複合インデックス
商品説明	８つの投資対象（国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート）に均等に投資する
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.2376
ベンチマーク	合成インデックス（TOPIX、MSCI コクサイ、MSCI エマージング・マーケット、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JPモルガン・エマージング・マーケット・インデックス、東証REIT指数、S&P先進国REIT　　各インデックスの均等配分）
純資産（億円）	29.1
基準価額（2019/4/26）	10817
設定	2017/7/28
方式	ファミリーファンド
特徴	８つの投資対象（国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート）に均等比率（12.5％）に投資することをめざす。
リターン（2019/3/31)
６ヶ月	0.35
１年	6.04
３年（年率）	ー
５年（年率）	ー
設定来	6.95
レーティング（格付け）	ー

２　所感

京葉銀行のつみたてNISA対象の投資信託を調べてみました。

全部で４商品です。商品は、アセットマネジメントOneで統一されており、選びやすい商品構成です。

海外株式型は、２種類あり、先進国型と新興国型です。株式型を３商品組み合わせると、全世界に分散した株式投資が投資ができます。

１　株式型の組み合わせの１例

京葉銀行のつみたてNISAで、株式型３商品の組み合わせの１例を、参考に書いてみました。

IMF予想（2019年）によるGDP割合は、

京葉銀行つみたてNISAを使用して株式保持割合をGDP比に近づけようとすると、管理人のイメージ的には、下記の割合でつみたてNISA商品を組み合わせることが、いいのではないかと思います。

（実際のところは、うまく割り当てられなかったので、あくまで１例の紹介です）

1. たわらノーロード日経２２５　　　　　　　：　５％
2. たわらノーロード先進国株式（ヘッジなし）：　６０％
3. たわらノーロード新興国株式　　　　　　　：　３５％

www.usa-stocks.com

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。