【つみたてNISA投資】百十四銀行。国内外株式型バランス型。おすすめ。選びやすい。

百十四銀行のつみたてNISAの特徴

百十四銀行は香川県高松市に本店があります。国内４０位（総資産　４兆８０００億円）です。

インデックス型７商品のラインナップです。

（国内株式型、先進国株式型、新興国株式型、国内外バランス型）

１　ファンドの銘柄紹介

１　インデックス型 

１　国内株式型

1. つみたて日本株式（TOPIX）
2. つみたて日本株式（日経平均）

２　国外株式型

1. つみたて先進国株式
2. つみたて先進国株式（為替ヘッジあり）
3. つみたて新興国株式

３　バランス型

1. つみたて４資産均等バランス
2. つみたて８資産均等バランス

２　 インデックスファンド紹介

１　国内株式型

商品名称	つみたて日本株式（TOPIX）	つみたて日本株式（日経平均）
運用会社	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内株式型	国内株式型
商品説明	日本の株式に投資	日本の株式に投資
購入時手数料	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.1944	0.1944
ベンチマーク	東証株価指数（TOPIX）	日経平均株価（日経２２５）
純資産（億円）	37.9	42.9
基準価額（2019/4/25）	10433	11698
設定	2017/8/16	2017/8/16
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	東証株価指数（TOPIX）に連動する投資成果を目指す	日経平均株価（日経２２５）に連動する投資成果を目指す
リターン（2019/3/31）
６ヶ月	▲11.32	▲11.11
１年	▲5.21	0.77
３年	ー	ー
設定来	2.48	11.16
分配金	なし	なし

２　国外株式型

商品名称	つみたて先進国株式	つみたて先進国株式（為替ヘッジあり）	つみたて新興国株式
運用会社	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信
商品分類	国外株式型	国外株式型	国外株式型
商品説明	先進国の株式に投資（日本を除く）	先進国の株式に投資（日本を除く、為替ヘッジあり）	新興国の株式に投資
購入時手数料	なし	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.216	0.216	0.3672
ベンチマーク	MSCI -KOKUSAI（配当込み、円換算ベース）	MSCI -KOKUSAI（配当込み、円換算ベース、為替ヘッジあり）	MSCI-エマージング・マーケット（配当込み、円換算ベース）
純資産（億円）	38.3	1.1	20.0
基準価額（2019/4/25）	11784	11441	10726
設定	2017/8/16	2017/8/16	2017/8/16
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	MSCI-KOKUSAI（配当込み、円換算ベース）に連動する資成果を目指す	MSCI-KOKUSAI（配当込み、円換算ベース、為替ヘッジあり）に連動する資成果を目指す	MSCI-エマージング・マーケット（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果を目指す
リターン（2019/3/31）
６ヶ月	▲5.10	▲3.08	▲2.30
１年	9.26	5.29	▲5.70
３年	ー	ー	ー
設定来	12.23	10.01	2.41
分配金	なし	なし	なし

３　資産複合バランス型

商品名称	つみたて４資産均等バランス	つみたて８資産均等バランス
運用会社	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内外資産複合	国内外資産複合
商品説明	国内、先進国の株式、債券	国内、先進国および新興国の株式、債券ならびに国内、先進国のREIT（不動産投資信託）
購入時手数料	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.2376	0.2376
ベンチマーク	合成	合成
純資産（億円）	10.2	80.0
基準価額（2019/4/25）	10671	10867
設定	2017/8/16	2017/8/16
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	国内株式、先進国株式、国内債券、先進国債券の指数を均等比率（２５％）で組み合わせた合成ベンチマークに連動する投資成果を目指す	国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内リート、先進国リートの指数を均等比率（１２．５％）で組み合わせた合成ベンチマークに連動する投資成果を目指す
リターン（2019/3/31）
６ヶ月	▲3.32	0.35
１年	2.29	4.60
３年	ー	ー
設定来	4.98	7.00
分配金	なし	なし

３　所感 

百十四銀行のつみたてNISA対象ファンドの成長を調べてみました。

各々の商品は、順調に資産が増加しています。２０年の長期間つみたて投資期間中、継続的に資産が増大すれば、ファンドの運営がやりやすくなります。

いずれの採用商品もインデックス型なので、値動きは日々の経済状況に連動します。つまり、全体的な経済状況を把握していれば、こまめな基準価額を確認しなくても、ほぼほったらかしで、資産の増大、減少の状況は分かるため手間が省けるという利点があります。

また、インデックスファンドは、長期でパフォーマンス比較をすると、８割から９割のアクティブファンドを上回ることが知られていますので、資産の増大という側面でも大きな成果が期待できます。

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最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。