つみたてNISA 静岡銀行は、つみたてNISAに積極的。全２２ファンド。今回はバランス型６ファンドを紹介。全てインデックス型。

静岡銀行のつみたてNISA（バランス型のみ）

静岡銀行のバランス型のつみたてNISAの特徴

静岡銀行のつみたてNISAは、バランス型６種類、国内株式型７種類、海外株式型９種類の合計２２商品が採用されています。

今回は、バランス型６種類を比較します。６種類とも全てインデックスファンドです。

バランス型全商品（投資信託、ファンド）まとめ

１　バランス型（国内外の債券、株式、リート）

１　つみたて８資産均等バランス

　信託報酬：０．２３７６％

　純資産：２億円

　基準価額：１０３０２円（2018/2/19）

　設定日：2017年8月16日

　合成ベンチマーク

（８つのインデックスを１２．５％ずつ）

各資産のインデックス

１　TOPIX（東証株価指数）

２　MSCI コクサイインデックス（円換算ベース）

３　MSCI エマージング・マーケット・インデックス（円換算ベース）

４　NOMURA-BPI総合

５　シティ世界国債インデックス（除く日本、円換算ベース）

６　JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド（円換算ベース）

７　東証REIT指数（配当込み）

８　S＆P先進国REITインデックス（除く日本、配当込み、円換算ベース）

基本投資割合（各　１２．５％ずつ）

１　国内株式

２　先進国株式

３　新興国株式

４　国内債券

５　先進国債券

６　新興国債券

７　国内リート

８　先進国リート

２　iFree８資産バランス

　信託報酬：０．２３７６％

　純資産：６４億円

　基準価額：１１４５４円（2018/2/19）

　設定日：2016年9月8日

　リターン：１年　９．９４％

ベンチマーク：なし

基本投資割合

（均等（各１２．５％）とすることを原則とする）

１　国内株式

２　先進国株式

３　新興国株式

４　国内債券

５　先進国債券

６　新興国債券

７　国内リート

８　海外リート

各マザーファンドの指数

（均等（各１２．５％））

１　東証株価指数（TOPIX）

２　MSCIコクサイ指数（円ベース）

３　FTSE RAFI　エマージングインデックス（円換算）

４　NOMURA-BPI総合指数

５　シティ世界国債インデックス（除く日本、ヘッジなし・円ベース）

６　JPモルガン　ガバメント・ボンド・インデックスーエマージングマーケッツ　グローバル　ダイバーシファアイド（円換算）

７　東証REIT指数（配当込み）

８　S＆P先進国REIT指数（除く日本）（円ベース）

２　バランス型（国内外の株式と債券）

SMT　世界経済インデックス・オープン

　信託報酬：０．５４％

　純資産：０．３２億円

　基準価額：１０２３７円（2018/2/19）

　設定日：2017年8月25日

　ベンチマーク：なし

各資産の組入比率 

　基本組入比率は、地域別（日本、先進国、新興国）のGDP（国内総生産）総額の比率に基づき決定します。年１回地域別構成比の見直しを行ないます。

　債券５０％：株式５０％

１　国内株式：３％

２　先進国株式：２７．５％

３　新興国株式：１９．５％

４　国内債券：３％

５　先進国債券：２７．５％

６　新興国債券：１９．５％

各資産のインデックス

１　TOPIX（東証株価指数）

２　MSCIコクサイ・インデックス（円ベース）

３　MSCIエマージング・マーケット・インデックス（円換算ベース）

４　NOMURA-BPI総合

５　シティ世界国債インデックス（除く日本、円ベース）

６　JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックスーエマージング・マーケッツ・グローバル・ディバーシファイド（円換算ベース）

SMT　世界経済インデックス・オープン（株式シフト型）

　信託報酬：０．５９４％

　純資産：４億円

　基準価額：１０１７９円（2018/2/19）

　設定日：2017年8月25日

　ベンチマーク：なし

各資産の組入比率

基本組入比率は、地域別（日本、先進国、新興国）のGDP（国内総生産）総額の比率に基づき決定します。年１回地域別構成比の見直しを行ないます。

　株式７５％：債券２５％

１　国内株式：４．５％

２　先進国株式：４１．２５％

３　新興国株式：２９．２５％

４　国内債券：１．５％

５　先進国債券：１３．７５％

６　債券：９．７５％

各資産のインデックス

１　TOPIX（東証株価指数）

２　MSCIコクサイ・インデックス（円ベース）

３　MSCIエマージング・マーケット・インデックス（円換算ベース）

４　NOMURA-BPI総合

５　シティ世界国債インデックス（除く日本、円ベース）

６　JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックスーエマージング・マーケッツ・グローバル・ディバーシファイド（円換算ベース）

SMT　世界経済インデックス・オープン（債券シフト型）

　信託報酬：０．４８６％

　純資産：４億円

　基準価額：１０１７９円（2018/2/19）

　設定日；2017年8月25日

　ベンチマーク：なし

各資産の組入比率

基本組入比率は、地域別（日本、先進国、新興国）のGDP（国内総生産）総額の比率に基づき決定します。年１回地域別構成比の見直しを行ないます。

　株式２５％：債券７５％

１　国内株式：１．５％

２　先進国株式：１３．７５％

３　新興国株式：９．７５％

４　国内債券：４．５％

５　先進国債券：４１．２５％

６　新興国債券：２９．２５％

各資産のインデックス

１　TOPIX（東証株価指数）

２　MSCIコクサイ・インデックス（円ベース）

３　MSCIエマージング・マーケット・インデックス（円換算ベース）

４　NOMURA-BPI総合

５　シティ世界国債インデックス（除く日本、円ベース）

６　JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックスーエマージング・マーケッツ・グローバル・ディバーシファイド（円換算ベース）

つみたて４資産均等バランス

　信託報酬：０．２３７６％

　純資産：０．３８億円

　基準価額：１０３７９円（2018/2/19）

　設定日：2017年8月16日

　ベンチマーク：合成インデックス

各資産の組入比率

１　国内株式：２５％

２　先進国株式：２５％

３　国内債券：２５％

４　先進国債券：２５％

各資産のインデックス　

１　東証株価指数（TOPIX）

２　MSCI コクサイインデックス（円換算ベース）

３　NOMURA-BPI総合

４　シティ世界国債インデックス（除く日本、円換算ベース）　 

所感

静岡銀行は、投資信託の取り扱いが多く、つみたてNISA対応商品だけでも２２種類あります。今回は、バランス型の６種類を紹介しました。一口にバランス型とまとめても、前掲のように、様々なタイプがあり、どの資産が伸びるか、あるいは安定しているか、また、比率はどうするかと考えることは非常に楽しいです。

管理人は、安定資産（定期預金）＋株式重視　の組み合わせが好みなので、この６商品からあえて一つ選ぶとすると、SMT　世界経済インデックス・オープン（株式シフト型）を選びます。 

www.usa-stocks.com

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最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。