【つみたてNISA投資】 日本・先進国・新興国の投信の組み合わせ方（３商品型：日本、先進国、新興国）

つみたてNISAの組み合わせ方

１　３商品型の名称等の紹介

銀行で多いパターンの、つみたてNISAの３商品型

1. 国内株式型：　１種類
2. 先進国株式型：１種類
3. 新興国株式型：１種類

の３商品型の組み合わせ例を考えてみました。

１　運用会社の例

• 三菱UFJ国際投信（つみたて、つみたてんとう、eMAXIS、eMAXIS Slim）
• アセットマネジメントOne（たわらノーロード）
• 大和証券投資信託委託（iFree） 

２　商品シリーズの例

• つみたて
• つみたてんとう
• たわらノーロード　
• iFree
• eMAXIS
• eMAXIS Slim

２　３商品型の商品分類

３商品型は、主に、下記のラインナップが多いです。

• 国内株式型（日経平均株価、TOPIX）
• 先進国株式型（MSCI コクサイ）
• 新興国株式型（MSCI エマージング・マーケット）

１　国内株式型

例：国内株式指数

• 日経平均株価 
• 東証株価指数（TOPIX）

例：日経平均株価・TOPIX型、三菱UFJ国際投信 

商品名称	つみたて日本株式（日経平均）	つみたて日本株式（TOPIX）
	インデックス型	インデックス型
運用会社	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信
商品分類	国内株式型	国内株式型
商品説明	日本の株式に投資	日本の株式に投資
購入時手数料	なし	なし
信託報酬（税込）％	0.1944	0.1944
ベンチマーク	日経平均株価（配当込み）	TOPIX（配当込み）
純資産（億円）	38.0	39.4
基準価額（2019/3/29）	11116	10248
設定	2017/8/16	2017/8/16
方式	ファミリーファンド	ファミリーファンド
特徴	日経平均株価（日経２２５）（配当込み）に連動する投資成果を目指す	東証株価指数（TOPIX）（配当込み）に連動する投資成果を目指す
リターン（2019/2/28）
６ヶ月	▲5.57	▲6.46
１年	▲1.24	▲7.21
３年（年率）	ー	ー
５年（年率）	ー	ー
設定来	11.23	2.42
分配金	なし	なし

２　先進国株式型

例：先進国株価指数

• MSCI コクサイ（KOKUSAI）インデックス

例：MSCI  コクサイ、三菱UFJ国際投信 

商品名称	つみたて先進国株式
	インデックス型
運用会社	三菱UFJ国際投信
商品分類	海外株式型
商品説明	先進国の株式に投資
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.216
ベンチマーク	MSCI コクサイインデックス（円ベース、配当込み）
純資産（億円）	34.3
基準価額（2019/3/29）	11223
設定	2017/8/16
方式	ファミリーファンド
特徴	MSCI コクサイインデックス（円ベース、配当込み）に連動する投資成果を目指す
リターン（2019/2/28）
６ヶ月	▲3.37
１年	3.91
３年（年率）	ー
５年（年率）	ー
設定来	11.47
分配金	なし

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 ３　新興国株式型

例：新興国株価指数

• MSCI エマージング・マーケット・インデックス

例：MSCI  コクサイ、三菱UFJ国際投信 

商品名称	つみたて新興国株式
	インデックス型
運用会社	三菱UFJ国際投信
商品分類	海外株式型
商品説明	新興国の株式に投資
購入時手数料	なし
信託報酬（税込）％	0.3672
ベンチマーク	MSCI エマージング・マーケット・インデックス（円ベース、配当込み）
純資産（億円）	18.3
基準価額（2019/3/29）	10241
設定	2017/8/16
方式	ファミリーファンド
特徴	MSCI エマージング・マーケット・インデックス（円ベース、配当込み）に連動する投資成果を目指す
リターン（2019/2/28）
６ヶ月	0.74
１年	▲7.79
３年（年率）	ー
５年（年率）	ー
設定来	3.76
分配金	なし

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３　３種の投信の組み合わせ例 

国内株式型、海外株式型（先進国型と新興国型）を組み合わせると、全世界に分散した株式投資が投資ができます。

１　株式型の組み合わせの例

株式型３商品の組み合わせの例を参考に書いてみました。

IMF予想（2019年）によるGDP割合は、

３商品の「つみたてNISA」を利用して株式保持割合をGDPに近づけようとすると、管理人のイメージ的には、下記の割合でつみたてNISA商品を組み合わせることができます。

（実際のところは、うまく割り当てられなかったので、あくまで１例の紹介です）

1. つみたて日本株式　：　５％
2. つみたて先進国株式　：　６５％
3. つみたて新興国株式　：　３０％

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最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。