つみたてNISA 北陸銀行（ほくほくフィナンシャルグループ）の最適化バランス型の計５種類を紹介。リスクを最適化調整するバランスファンド。

北陸銀行のつみたてNISA（最適化バランス型）

北陸銀行のつみたてNISAの合計１３ファンドの商品構成

北陸銀行のつみたてNISAは、

１　国内株式型：１種類

２　海外株式型：３種類

３　均等バランス型：１種類

４　最適化バランス型：５種類

５　ターゲットイヤーバランス型：３種類

の合計１３商品が採用されています。銀行のつみたてNISA型としては、商品が多めです。

今回は、最適化バランス型の５種類を記します。 

最適化バランス型まとめ

運用は、三菱UFJ国際投信です。

 １　eMAXIS　最適化バランス（マイゴールキーパー）

　信託財産留保額：なし

　信託報酬：０．５４％以内

　純資産：６億円

　基準価額：１０２９３円（2018/3/14）

　ベンチマーク：最適化バランス（６％）指数

　設定日：2016年3月30日

 ２　eMAXIS　最適化バランス（マイディフェンダー）

　信託財産留保額：０．０５％

　信託報酬：０．５４％以内

　純資産：５億円

　基準価額：１０７７８円（2018/3/14）

　ベンチマーク：最適化バランス（９％）指数

　設定日：2016年3月30日

 ３　eMAXIS　最適化バランス（マイミッドフィルダー）

　信託財産留保額：０．０５％

　信託報酬：０．５４％以内

　純資産：１７億円

　基準価額：１１２９３円（2018/3/14）

　ベンチマーク：最適化バランス（１２％）指数

　設定日：2016年3月30日

 ４　eMAXIS　最適化バランス（マイフォワード）

　信託財産留保額：０．１０％以内

　信託報酬：０．５４％以内

　純資産：１０億円

　基準価額：１１８０８円（2018/3/14）

　ベンチマーク：最適化バランス（１６％）指数

　設定日：2016年3月30日

 ５　eMAXIS　最適化バランス（マイストライカー）

　信託財産留保額：０．１０％以内

　信託報酬：０．５４％以内

　純資産：２３億円

　基準価額：１２８７２円（2018/3/14）

　ベンチマーク：最適化バランス（２０％）指数

　設定日：2016年3月30日

目標リスク水準のイメージをつかむための指標

　マイゴールキーパー：長期インフレ対策相当

　マイディフェンダー：公的年金相当

　マイミッドフィルダー：米ドル（対円）相当

　マイフォワード：先進国株式（現地通貨）相当

　マイストライカー：国内株式相当

 ベンチマークの説明は、下記リンクに説明しています。

www.usa-stocks.com

www.usa-stocks.com

www.usa-stocks.com

所感

北陸銀行（ほくほくフィナンシャルグループ）の最適化バランス型の合計５種類を記入しました。

最適化バランス指数（６％、９％、１２％、１６％、２０％）を独自に算出し、算出した指数に連動する運用を目指した最適化バランス型インデックスファンドです。

専門的な目標指数の算出は難しいようですが、名称、愛称等のイメージで投資商品を購入する人には向いいてるのではないかと思います。

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。